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金牌交易员 以往表现不能作为未来业绩的参考指标
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外汇管制新规2019有哪些条款?
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外汇管制新规2019有哪些条款?

2019-03-04 14:52:59
已有5条回答

外汇管制新规2019将会对非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇进行重点打击,被认定为非法买卖外汇的不仅会被处于高昂罚款还可能面临刑事诉讼,具体的非法买卖外汇条款是:

1、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:

(一)非法经营数额在五百万元以上的;

(二)违法所得数额在十万元以上的。 

2、非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:

(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;

(二)违法所得数额在五十万元以上的。

外汇管制新规2019就是新增了电子交易中的可疑交易对象,也就是说支付宝、微信支付等电子账户5万元以上的交易或20万元以上的转账都可能被认定为是可疑交易而被纳入监控范围,上报的对象主要还是支付宝、微信等网络金融机构,个人是不需要主动上报的。
外汇管制新规:一、个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币;二、将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币;三、个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金,甚至可能会被处罚;四、个人不得通过借用他人银行卡或出借本人银行卡等方式规避或协助规避境外提取现金管理。
外汇管制新规2019规定超过兑汇额度的需要进行申报,具体情形是:1.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。2.非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。3.自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。4.自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
5万美元的额度还是保持不变,个人用中国的银行卡在境外提取现金,本人所有银行卡每年累计不得超过等值10万元,每日取现额度不得超过等值1万人民币。
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