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FCA和CIMA监管与资金安全

Holmes

更新时间：2019-04-26 17:49 | 阅读: 666次

HYCM是拥有超过30年的运作经验的全球外汇经纪公司,由英国FCA监管。那么FCA和CIMA监管与资金安全是怎样的？下面我们一起来谈谈

CIMA许可证和监管

兴业投资（英国）受开曼群岛金融管理局（CIMA）的授权和监管，持有开曼群岛证券投资商业法的执照，许可证号为1442313。

1.关于CIMA

作为英国的海外属地，开曼群岛在金融领域有着和英国金融市场行为管理局（FCA）相类似的严格监管机构——开曼群岛金融管理局（CIMA）。CIMA于1997年1月1日依照金融管理法成立，并由英属开曼政府全资所有。其监管方面非常严格，四大主要的职责为：

货币——开曼群岛货币发行和赎回，以及货币储备的管理；

监管——监管和监督金融服务，监督洗钱条例的遵从情况，发布关于政策和程序的监管手册，以及发布规则和指导相关的规则和声明；

合作——协助海外监管机构进行综合监管，包括与重要机构如美国证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、英国金融市场行为管理局（FCA）、塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）以及国际证监会组织（IOSCO）合作；

咨询——就货币、监管和合作事宜向政府提供咨询服务。

开曼群岛在国际合作和信息交流上始终严格执行国际化监管和监督标准，也得到金融稳定委员会的一致肯定，获得“足够强大”的最高评价。兴业投资（英国）遵守由CIMA代表客户进行的金融服务中所涉及到的所有相关和适用的法规要求。

2.高标准制度

CIMA的监管服务最为接近英国FCA的执行准则，尤其是资金安全和监管保障方面。在监管上，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定。

和英国FCA一样，CIMA是世界上不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。根据CIMA的规定，客户资金账户需遵守严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下。这意味着，客户的资金必须完全与公司的资金分开，单独隔离存放。

为有效打击洗钱和恐怖融资行为以维护金融安全，CIMA根据反洗钱金融行为特别工作组（FATF）的40条建议实施了国际标准化的反洗钱法规体系。

3.客户资金保护

资金分离

兴业投资（英国）始终处在明确透明的监管环境中，确保客户资金单独存放。所有存入兴业投资（英国）的客户资金必须与公司自有资金完全分开，并保存在独立的银行账户中。这确保客户的资金不会被挪用。该银行和兴业投资（英国）任何其他债权人在清算过程中都没有权利动用这部分资金。

顶级银行

所有客户资金都存放在经核准的AA级的顶级银行单独的银行账户里。兴业投资（英国）与包括巴克莱银行在内的世界顶级银行机构建立了合作关系，以保管分离账户里的客户资金。

每日和年度审计对账

公司每天都会对客户的资金账户与自己的账户进行对账。每年进行对账确保客户资金安全。

遵从法规

兴业投资（英国）始终在严格的会计和风险管理框架内运作。根据CIMA的法律规定，公司必须提交财务报告并展示其财务实力。兴业投资（英国）指定BDO立信德豪（隶属于德豪国际会计事务所，世界第五大会计事务所）作为公司的外部审计，独立审查账户和客户资金流程。

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