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人民币外汇期权怎么样

Abbot

更新时间：2019-04-30 10:54 | 阅读: 459次

人民币对外汇期权交易是指的是在未来某一交易日以约定汇率买卖一定数量外汇资产的权利，那么人民币外汇期权怎么样呢？快跟着小编的步伐一起了解下吧~

一、业务简述

人民币外汇期权指银行与客户签订人民币外汇期权合约，合约的买方以支付期权费的方式，拥有在期权合约到期日，按约定的执行价格向合约的卖方购买或出售约定数量的美元或其他指定外汇权利的业务。

二、产品特点

1. 人民币外汇期权属于基础汇率衍生工具，交易结构简单清晰，可贴合客户需求进行个性化设计。

2. 人民币外汇期权是一种有效的风险规避和套期保值风险管控工具，买入人民币外汇期权具有风险有限而收益无限的特点，能够帮助客户规避汇率波动风险造成的损失。

3. 客户可以通过买入人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损失额度控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会。

4. 客户可以通过卖出人民币外汇期权获取期权费收入，在承担一定程度市场波动的基础上，改善结售汇成本。

三、操作指南

1. 客户与银行签订结售汇协议，并提供商业合同等资料以供审核。

2. 客户向银行询价，接受价格后提交人民币外汇期权业务申请。

3.银行完成交易并向客户出具人民币外汇期权交易确认书。

4. 到期日时，客户可申请办理全部行权，也可选择到期日前反向平仓、部分行权、放弃行权、宽限期交割等交易方式。

四、产品举例

某企业需要在一个月后用美元支付进口货款。为规避美元升值风险，该客户向银行购买一个人民币对美元、期限为一个月、本金为100万美元的美元看涨期权。假设约定的汇率为6.6人民币兑换1美元，那么该公司则有权在将来期权到期时，以6.6人民币兑换1美元向银行购买约定数额的美元。

如果在期权到期时，市场即期汇率为6.5人民币兑换1美元，该公司可不执行期权，因为此时按市场上即期汇率购买美元更为有利。而如果在期权到期时，即期汇率为6.7人民币兑换1美元，该公司则可决定行使期权，要求银行以6.6人民币兑换1美元的汇率将美元卖给他们，这样客户每1美元可少支出0.1元人民币，降低了购汇成本。

以上就是针对“人民币外汇期权怎么样”的问题解答，相信你对人民币外汇期权已经有了一定的认识，更多相关财经知识尽在Followme交易社区，欢迎你前往社区进一步了解哦~

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