黄金投资顾问是什么？职责有哪些？

更新时间：2018-10-24 16:01 | 阅读: 700次

黄金投资顾问是什么？职责有哪些？很多的投资新手可能会对这个不是很理解，那么黄金投资顾问到底是做什么的，你知道吗？和Followme小编一起来看看吧。

黄金投资顾问是什么？投资顾问是个听起来高大上的职务，其实工作内容未必多么有水平的工作，有些投资顾问其实就是推荐股票和安抚客户的客服而已。虽然证监会规定要满两年才能挂名投资顾问，但是有些公司相对于投资顾问的岗位设置，只是一个升级版的客户经理，简单来说就是挂羊头卖狗肉而已，干的还是那些事儿没有什么不一样。真正的投资顾问要熟悉很多的金融产品同时还要熟悉各种投资工具和产品，例如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等的金融产品，以及对相关法规的掌握和运用也要很熟悉才可以，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，还要将自己所学所知的金融知识在不断的更新才能为客户提供有价值的资讯。优秀的投资顾问身后应该有强大的数据和政策平台作为一个支持的，这样子才能确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

投资顾问的职责：
第一个职责就是投资者教育，投资顾问帮助客理解财务知识和投资常识，还有了解证券投资的相关的业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价黄金投资的风险的一个事情。
第二个职责就是全面的需求分析，全面了解客户的财务状况和需求以达到帮助客户确定理财目标。量身定制的适合投资者的一个投资方案。基于全面的客户需求报告来为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的按照，与客户充分沟通达成一致。
解读投资管理报告，每一个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
调整投资方案，投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，通过这个回顾来确定是否要维持现在的资产配置或按照客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

看完这些介绍黄金顾问的知识之后，你知道黄金投资顾问是什么了吗？以上是Followme小编的全部内容。所以我们在投资的时候要选择对的黄金投资顾问，了解更多的专业的黄金投资知识才能做的更好。

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