交易员洞察|做交易首先要学会亏钱

做交易的动机是为了赚钱，但为什么说首先要学会亏钱？

首先，钱要赔的明白！今天因为天气不好赔钱，昨天因为脚痛赔钱，大前天因为别人的一句话干扰了心情赔钱，这些都是赔的不明不白。因为，这些理由跟交易都无关。

钱要赔明白，意味着，要搞清楚两个东西，一个是市场，一个是人性。市场方面，在哪个行情亏损的，行情出现的原因，是不是方法有问题，这些必须搞明白。其次，希望、贪婪和恐惧，是多数人亏钱的主因。做对了没坚持住，是不是因为恐惧离场？而恐惧是不是因为头寸过大？话说，赚大钱和快钱，是不少人的愿望。但是，愿望这玩意，从来不是做好交易的手段。市场从来不会理会你的想法。

学会亏钱，还包括赔的合理。这里合理的定义是围绕“以小博大的交易理念”出发。当然了，这个理念可能不大适合套利或高频交易者。假设盈亏比是1:1，那么得有50%以上的胜算才能保持不亏，因为交易过程中会有手续费产生。以小博大还有一个意思是，如果你不具有100%的胜率，只要一次以大博大失算，就有可能毁掉前面所有的业绩。

学会亏钱，意味着知亏，承认能力的有限性。错了之后，怎么反应，对后续计划有什么影响？是决定孤注一掷，试图扳回跌幅和满足报复操作的快感？还是离场观望，重新归零，打好手中的下一副牌。

新闻报道，中国大陆有几亿彩民，其中有几十万重度购彩成瘾。有人评价说：

买彩票是最为昂贵的关于概率选择权的自暴自弃，所以被称为收智商税

赌场的生意一直不错，因为它卖的是“概率虽小，但存在的梦”。

关于这个梦，可以化身各种形式，以至于有一天，我看到一则新闻“傻逼太多，骗子都不够用了”。

话说当年麦道夫以年化10%的收益就忽悠了美国人民，骗取几百亿。若10%的收益放在中国，估计麦道夫根本无出头之日。

安德烈科斯托拉尼曾说，有钱的人可以投机，钱少的人不能投机，没钱的人必须投机。

而古人讲过，一命二运三风水四积阴德五读书！人生而不公平，这是必然的。就是同一个妈生出来的两只哈士奇，也有不同之处。更何况是不同的妈！

做投机的人，如果想博取一把，大赚特赚后走人，是一个办法。但如果想长期在市场中赚钱，可能要听听一些老古董的建议。

我把这些建议，归纳为两个思维，保本思维和概率思维！

有个做超市的人说，如果你总是想着怎么赚大钱，那你很快就会无路可走。同样的意思，霍华德·马克斯称，如果你避免成为失败之人，自然走向成功。

关于这点，我最喜欢芒格的，他说，不要试图成为非常聪明的人，而要持续地努力别变成蠢货，久而久之，便能获得非常大的优势。

西方格雷厄姆说，投资最重要的两个原则，第一条，不要亏钱，第二条，不要忘记第一条。东方孙子称，胜兵先胜而后求战。

差不多的意思，先立于不败之地，亦或者，以小代价换取赚大钱的机会。

胜在心里，则能安，安而后能定静安虑得。

概率思维，主要在两点，一是利用大数法则，向均值靠拢；二是避免孤注一掷或几掷后遇到不可知因素而惨败。那么，每次投入多少钱才更有效？如果你知道自己的胜算，盈亏比，可以考虑使用凯利公式！

当年量化投资的始祖，爱德华·索普就用了这个公式，不过，他觉得算出来的结果风险依旧过大，所以减半投资了。

做交易关乎选择，如果确实不合适走这条路，建议另选他路，因为交易真的需要天赋。这个天赋，我觉得跟唱歌、画画这类差不多。

这几天，范雨素爆红了。有人觉得通过她的诗歌，感受到了生活的不易，看清楚了事实的真相。这样的人呢，纯属扯淡。

自己悟不了，通过别人的眼睛看到再多东西，也改变不了自己。科学家告诉我们，一万小时定律不大靠谱。

网络语有云，如果不读书，行万里路也不过是个邮差。同样的东西，放在交易中也一样。人家十年磨一剑，你可能连个菜刀都磨不出来。

「交易员洞察」专栏由Followme特邀社区评论员Zoro负责撰写，每日剖析Followme外汇社区交易员的交易手法、交易心理以及追踪交易结果，与交易员以及跟随者一同提高交易盈利率。该专栏版权属Followme外汇社区交易平台所有。