FCA、ASIC、NFA对比

这里整理了几家知名的机构，你可以参考参考

全球知名监管机构：美国NFA、英国FCA、澳大利亚ASIC、塞浦路斯CySEC、新西兰FMA（新的）

 

美国NFA

（一）基本信息

美国全国期货协会National Futures Association，简称NFA是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构，属盈利性会员制组织，监管范围包括期货交易，零售外汇，场外衍生品。

网址：https://www.nfa.futures.org/in...

 

在美国期货、外汇市场上，给客户提供交易服务的每一个个人和公司必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册并成为NFA成员。

 

目前美国只有2家交易商具有零售外汇资质。

公司名称：GAIN CAPITAL GROUP LLC 监管号：339826

公司名称：OANDA CORPORATION 监管号：325821

 

（二）费用

初始会费：零售外汇经销商Retail Foreign Exchange Dealer (RFED)12.5万美元；介绍经纪人Introducing Broker (IB)750美元。

年费：每年根据营业额不同缴纳的费用也不同。

（三）监管细则

NFA对企业的销售方式，数据记录，定期报告，风险披露，业务自由，收费公开，最低资本要求等方面都有系统的、严格的规则。

 

企业若有违反规则的情况，NFA会采取以下措施：警告信，罚款，吊销牌照，禁止与NFA成员的任何合作，公开责令罚款（最高上限为250,000美元）。

 

（四）监管查询

1.输入网址：https://www.nfa.futures.org/ba...，进入BASIC(NFA成员背景资料信息中心）

2.按照监管号或公司名称进行查询，举个栗子：公司OANDA，监管号0325821。

在详情页可查询到：公司名称、监管号、公司地址，并对比其与公司官网是否一致。

在Current Status（当前状态）中可查询该公司是否拥有零售外汇资质：RETAIL FOREIGN EXCHANGE DEALER REGISTERED (注册零售外汇经纪商)

 

英国FCA

FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部在英国伦敦。

 

（一）基本信息

金融行为监管局是英国58,000家金融服务公司和金融市场的监管机构，也是18,000多家公司的审慎监管机构。金融服务提供商，投资公司和消费信贷公司必须获得FCA的授权。

官网：https://www.fca.org.uk/

 

（二）牌照申请

要求必须在英国有办公室。

申请时长：6-12个月

费用主要包含三种：申请费用、更改授权的费用、定期的年费。

年费最少为1084英镑。

 

MiFID II金融工具市场指令（MiFID）是欧盟（EU）立法的框架：

• 为股东，债券，集体投资计划和衍生工具单位（统称为“金融工具”）提供服务的投资中介机构
• 有组织的金融工具交易

（三）监管细则

（四）监管查询

1.登录查询网址：https://register.fca.org.uk/，可通过公司名称、监管号进行查询。

2.确认监管状态（Status）

常见状态：

（1）受监管状态：Authorised ;

（2）不在受监管状态：No longer authorised；说明监管已注销

（3）欧盟监管状态：EEA Authorised；表示欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

（4）授权代表状态Appointed representative；AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

3.确认联系信息（Contact Details)：网址、地址、电话、邮箱

4.确认它是否受英国金融服务补偿保护计划（FSCS）保护

FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。

澳大利亚ASIC

澳大利亚证券及投资委员会Australia Securities & Investment Commission（简称ASIC）

 

（一）基本信息

随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管。

澳洲对杠杆式外汇的定义：Margin FX。

官网：www.asic.gov.au

 

（二）申请费用

最低资本要求：11万澳元

要求有实体办公室

申请时长：240天左右

 

AFSL，ABN，ACN的区别：

• ACN 全称 Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。
• ABN 全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号 9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，有ABN号码就必有ACN号码。
• ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。
• AFSL 全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。

（三）监管细则

 

（四）监管查询

1.直接打开ASIC官网查询www.asic.gov.au，选择Professional Registers；

输入待查询的公司名字或AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。

2.查看一家受监管状态和明细。

（1）看监管状态是否是current。

常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）

（2）看EDR，说明接受零售客户。

根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR。

如果有EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。

如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。

（3）要确认真正受监管公司的官方网站，通过EDR查询。

 

塞浦路斯CySEC

塞浦路斯证券和交易委员会（CySEC）

 

（一）基本信息

据CySEC官网资料查询，塞浦路斯证券和交易委员会（简称“CySEC”）监管杠杆式外汇交易。

官网：http://www.cysec.gov.cy

 

（二）牌照费用

牌照类型：CIF（塞浦路斯投资商）

申请费用：7000欧元

年费固定量部分为3500欧元，变量部分与公司营业额成正比。

申请时长：2-6个月

 

（三）监管细则

 

请注意，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）没有赔偿权力，因此不会对个人投诉进行调查。然而，CySEC在履行监督任务时考虑了向CySEC提交的所有投诉。

 

机构名称：投资者赔偿基金（ICF）

申请人不必是塞浦路斯公民。，居住在塞浦路斯的外国人以及塞浦路斯人或居住在国外的外国人也可申请。ICF成员公司在欧盟其他成员国（the third country）设立分支机构提供服务，当地客户同样有权进行索赔。每位客户的索赔金额将根据当地的投资者赔偿机制而定，最高金额不超过20,000欧元。

若该国没有设立投资者赔偿机制，每个账户的最高赔偿金额为3,417欧元。

 

新西兰FMA

新西兰金融市场管理局（FMA）

 

（一）基本信息

据FMA官网资料查询，新西兰金融市场管理局Financial Markets Authority（简称“FMA”）监管杠杆式外汇交易。

 

新西兰对杠杆式外汇的定义：外汇交易是指买卖外国货币。人们在外汇交易中，要么通过押注货币币值的变化来快速获利，要么为外汇交易支付一定成本（称“对冲”）。

官网：http://fma.govt.nz/

 

（二）牌照费用

FMA与FSP：

新西兰FSP全称为Financial Service Providers（金融服务企业），是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注册金融服务企业）。凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织，均需要合法的FSP注册与申报。但是FSP并不代表监管，只是相当于普通的工商注册号。

新西兰FMA全称为Financial Markets Authority New Zealand，是新西兰外汇行业的最高金融机构。

根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息，特别是零售客户。

年费大约1800纽元。

 

（三）监管细则

 

（四）监管查询

1.打开FSP查询，链接为https://fsp-register.companies...，输入FSP号或者公司名称。

2.查看FSP的金融服务处是否有写衍生品发牌机构FMA，若无，则该公司无金融衍生品权限，没有零售外汇权限。

 

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