交易商315 第二期：违规！银行巨头也犯错

 

世上套路千千万，请大家在交易的时候擦亮眼睛，不要落入违规公司的圈套。下面是上一周被披露的违规平台信息汇总，请仔细阅读谨防上当。

 

一. 英国金融行为监管局（FCA）揭露的平台

 

1. 未经注册，违规交易

 

英国金融行为监管局指出：“几乎所有在英国提供或出售金融服务及金融产品的公司，都必须获得我们的授权。但是，有些公司未经我们的授权，蓄意进行投资诈骗。”

监管机构警告投资者当心上述公司，不要与之有资金往来，因为这些平台很有可能就是纯粹的骗子公司。

同时，其他欧洲监管机构也保留了这份欺诈性公司的名单，有的监管机构甚至通过与互联网服务提供商联手的方式来阻止其进入该国。

2. 未经授权，冒用牌照

 

监管机构会将两类公司列为克隆公司，第一类是冒用已有授权公司的名称的公司，第二类就是模仿已有授权公司的网站来混淆视听的公司。这些欺诈性平台非常危险，因为其所作所为完全无视法律法规。

其中有一些胆大妄为的违规平台甚至克隆了星展银行，丰业银行和野村银行。

 

二. 由新西兰金融市场管理局（FMA）揭露的平台

未经注册，违规交易

 

新西兰金融监管机构（FMA）建议投资者，在与上述实体打交道前要谨慎。这些实体不是在新西兰注册的公司或金融服务提供商，没有资格向投资者提供任何金融服务或产品。FMA有理由怀疑其存在诈骗嫌疑。据悉，Acquisition Direct Facilitators的代表声称是新西兰的基金经理，但事实并非如此。

 

三. 由新加坡金融管理局（MAS）揭露的平台

未经注册，违规交易

 

新加坡金融管理局（MAS）的“投资者警示名单（Investor Alert List）”提供了新的违规平台名单，公布的平台均未由新加坡金融管理局发牌或监管。这些违规公司的详细信息如上所示。

 

四. 由南非金融部门行为监管局(FSCA)揭露的平台

1. 未经注册，违规交易

 

南非金融行业行为监管局（FSCA）警告公众要小心 Naledi Funerals（NHM Funeral Services旗下实体）。FSCA怀疑Naledi Funerals从事未经授权的金融服务业务，并违反了多项金融业法律。

FSCA称，Naledi Funerals在没有承保人的情况下开展保险业务。经过FSCA的调查，发现该实体的确未根据《2002年金融咨询和中介服务法案》(FAIS Act)获得授权提供财务咨询和中介服务。

最后，FSCA再次提醒，公众人士应经常查核某机构或个人是否已在FSCA注册以提供金融咨询及中介服务，以及该机构注册后应提供什么类别的意见。在有些情况下，注册人员注册的是针对低风险产品的基本咨询服务，然后实际上提供的却是复杂得多、风险大得多的服务。若有意与机构或个人进行金融服务的消费者事先经免费号码(0800 110 443)或网站www.fsca.co.za与FSCA核实，查明该机构或个人是否获授权提供金融服务。

2. 未经授权，套用牌照

 

FSCA收到信息称，Daily Double Trading (Pty) Ltd正在向公众募集资金，并向投资者承诺巨额的投资回报。此外，经发现该实体目前正冒用Daily Double Trading CC的名义向公众提供外汇交易。该实体是一家经授权的金融服务提供商（FSP编号为 10533）。但经核实，该实体与Daily Double Trading (Pty) Ltd没有任何关联。

根据FSCA的记录，Daily Double Trading (Pty) Ltd既不是获授权金融服务供应商(FSP)，也不是获授权金融服务供应商的代表，亦没有申请成为获授权金融服务供应商的记录。

 

五. 由香港证监会揭露的平台

1. 违规操作，暂停牌照

 

证券及期货事务监察委员会（证监会）暂时吊销颖翔证券有限公司（颖翔）前持牌代表蒙炜燊（男）的牌照，为期九个月，由2020年9月18日起至2021年6月17日止。

证监会经调查后采取上述纪律行动。调查发现在2017年5月至2018年3月期间，蒙炜燊在未事先取得一名客户书面授权的情况下，以委托形式为该客户的帐户进行交易。

证监会检阅有关交易后，发现在至少542组交易中，蒙炜燊的帐户发出的交易指示较为该客户帐户就相同证券及按相同的买卖方向发出的交易指示早最多30秒，而其中133组交易的最终结果对蒙的帐户较为有利。其原因是，蒙炜燊的帐户发出的交易指示相较于为该客户的帐户发出的交易指示以较佳的价位获执行，或他能够在相同价位较该客户沽出或买入更多股份。

2. 违规操作，惨遭罚款

 

东亚银行有限公司（东亚银行）因没有依监管规定分开存放客户证券，遭证券及期货事务监察委员会（证监会）谴责及罚款420万元。

证监会在接获金管局的转介及东亚银行自行报告有关事件后进行调查，发现东亚银行在2003年4月1日至2016年12月5日期间，没有将分别存放于两名外部保管人（即中央结算及交收系统和Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Tokyo）所维持的帐户内的客户证券与自营证券分开保管。该行为违反了《证券及期货（客户证券）规则》。

 

六. 由美国商品期货交易委员会（CFTC）揭露的平台

1. 主动放弃授权

 

美国商品期货交易委员会(CFTC)日前在其官网发布通知称，其决定取消Nasdaq Futures, Inc. (NFX) 的指定合约市场(DCM)的授权。CFTC称作出该决定的原因是该公司已决定自愿放弃该授权。据悉，上述授权于2014年11月21日由CFTC颁发。

应NFX的要求，CFTC下令撤销NFX的指定授权，并于2020年9月16日生效。

2. 未经注册，违规交易

 

美国商品期货交易委员会(CFTC)日前对Laino Group Limited （以PaxForex名义营业）提出申诉，指控该公司在未进行必要注册的情况下提供服务

CFTC申诉称，从2018年3月至今，PaxForex违反了《商品交易法》第4(a)条。未在任何委员会监管注册的情况下，以杠杆、保证金或融资的方式购买或销售黄金、白银、乙醚、莱特币和比特币，但并不向客户交付商品。

此外，在未向委员会注册为期货佣金商（FCM）的情况下，PaxForex在外汇和零售商品交易中以及与之相关的交易中，以比特币或其他资产的形式接受资金、证券或财产（或提供信贷代替），以保证金、担保或为由此产生或可能产生的交易或合同提供担保，上述行为已违反《商品交易法》第4d(a)(1)条。

3. 违规操作，惨遭罚款

 

美国证券监管机构美国商品期货交易委员会（CFTC）近日对全球大宗商品经纪商Marex North America LLC及其英国姊妹公司Marex Spectron处以37万美元的集体民事处罚，原因是其涉嫌未能将净资本维持在监管所要求的最低限额之上。

 

七. 由加拿大金融监管机构不列颠哥伦比亚证券委员会（BCSC）揭露的平台

未经注册，违规交易

 

加拿大金融监管机构不列颠哥伦比亚证券委员会（BCSC）近日发出有关实体Mining Vault的警告，因其未在不列颠哥伦比亚注册。

Mining Vault声称总部位于英国，并通过投资大型加密货币（如比特币）以及大型科技和医疗保健公司来提供短期、高收益的投资计划。据了解，该公司招揽不列颠哥伦比亚省（BC）民众作为客户。

 

八. 由马耳他金融服务管理局（MFSA）揭露的平台

1. 未经授权，违规交易

 

MFSA提醒马耳他国内外民众，这个名为Bitboosting的实体不是马耳他注册的公司，也未获MFSA许可或授权提供任何投资服务。此外，MFSA获得的信息表明，Bitboosting涉嫌诈骗计划，存在很高的资金损失风险。因此，公众应避免与上述实体进行任何业务或交易。

MFSA提醒金融服务的消费者不要进行任何金融服务交易，除非他们确定与之进行交易的实体已获得MFSA或其他知名金融服务监管机构的授权提供此类服务。对于那些通过电话或社交媒体等非常规渠道进行推销的金融服务提供商，投资者也应格外谨慎。

可以在MFSA的官方网站https://www.mfsa.mt/financial-...上查看MFSA许可的实体清单。

2. 未经授权，套用牌照

 

马耳他金融服务管理局（“MFSA ”）提醒投资者注意一个域名为https://www.zenithfinanceltd.c...的可疑网站。该网站的实体名称和地址信息与本地一家注册公司Zenith Finance Limited (C 42720)相同，而事实上，该网站与上述持牌实体没有任何关系。

这个未经授权的网站声称是“一家致力于持续不断的金融投资组合增长，为客户提供最大投资回报的资产管理公司”。

MFSA告知公众，持牌实体的网站域名为https://zenithgroup.com.mt/，需注意与上述可疑网站区别。网站https://www.zenithfinanceltd.c...没有得到MFSA授权在马耳他或从马耳他提供投资服务或任何金融服务。

 

九. 由加拿大证券管理机构(CSA)揭露的平台

未经注册，违规交易

 

日前，加拿大证券管理机构(CSA)在官网发布一则警告，该警告转发自加拿大英属哥伦比亚证券委员会(BCSC)，旨在提醒投资者注意实体Forexcoin Options。

据悉，该实体声称总部设在英国，主要提供一个在线交易平台，该平台涵盖20多项投资产品，产品宣传点为高回报率。

CSA及BCSC特此提醒公众，Forexcoin Options从未在不列颠哥伦比亚省（BC）注册进行证券或衍生品交易或提供相关建议。故该实体没有资格向当地投资者提供任何相关服务，还请投资者在与其打交道前要保持警惕。

 

十. 由美国证券交易委员会（SEC）揭露的平台

违规操作，惨遭罚款

 

美国证券交易委员会（SEC）日前宣布，已与瑞士信贷（Credit Suisse）达成和解，判处其60万美元的民事罚款，原因是该投资银行巨头未能提交某些强制性交易信息。

按规定，券商需要向市场监管机构提供交易信息。美国证券交易委员会利用这些所谓的 “蓝表数据 ”（blue sheet data）来进行监管审查，包括内幕交易和其他欺诈活动的可能性。

根据监管机构周三的公告，瑞信在2015年3月16日至2019年3月11日期间提交的135份固定收益电子蓝单（EBS）中，有一半存在缺陷。这导致2460笔交易的交易数据被误报。

SEC强调，该金融服务公司的上述举动，违反了1934年《证券交易法》第17(a)(1)条以及17a-4(j)和17a-25条的规定。

除罚款外，该公司承认了监管机构下达的勒令停止令，并同意接受批评。

同时，瑞信也有过此类EBS失误的历史，曾多次被美国证券交易委员会(SEC)和美国金融业监管局(FINRA)罚款。2016年，瑞信同意接受金融监管机构因类似失误而对其下达的停业令、谴责以及425万美元的罚款。

此外，在瑞士，金融市场监管局(FINMA)对这家银行巨头展开了调查，缘由是其涉嫌委派雇员进行商业间谍活动。