交易商315 第七期：你以为有监管牌照就安全了？

选择靠谱的交易商是成功的一半。那么，判断一家交易商是否靠谱的标准是什么呢？

答案是：监管！

在选择一家交易商之前，最最重要的一件事，就是确认这家交易商的受监管情况。但，光是监管，交易商就能给你玩出一百种花样来。比如，受哪家机构监管，监管期限是多久，离岸监管还是完全监管，分公司和总公司是否受同一家监管机构监管，哪家监管机构牌照的含金量最高，监管机构有什么补偿计划？小编仿佛看到了你大大的眼睛里，充满了疑惑。

今天小编就帮各位梳理一下监管机构的基础知识，扒一扒交易商在监管方面常玩的花样。

首先，我们需要明白监管机构为什么这么重要。

外汇交易市场非常庞大，交易时间、地点完全没有限制，这就给了许多违规平台滋长的空间，而监管机构的存在可以有效打击各种违规平台，将不符合监管要求的劣质平台阻挡在市场之外，对外汇市场的健康发展具有举足轻重的作用。并且，为了给交易者提供必要的基本保护，部分监管机构还会提供“补偿计划”。例如，英国金融行为监管局 FCA 的“金融服务补偿计划”（FSCS）。凡是在 FCA《金融服务登记册》上注册的交易商，一旦损害了交易者的合法权益，交易者将能够通过“金融服务补偿计划”（FSCS）获得补偿。总而言之，监管机构的存在是为了将不合资质的平台挡在市场之外，促进外汇交易市场良性发展，保护交易者基本权益。

对于交易商而言，监管机构每一项准入政策的变化，都会引起大地震。比如，去年澳大利亚监管机构 ASIC 发布的新规定，要求受其监管的交易商不得接收海外账户，在华展业的持澳牌照交易商一夜之间纷纷退出大陆市场，拥有多张监管牌照的交易商则急忙把大陆交易者的账户转移到其它监管机构之下。又如，ASIC在今年发布的新规定，要求所有受其监管的交易商不得提供30倍以上的杠杆。对于交易商而言，监管机构颁布的所有法规都必须准守！所以，如果某家交易商宣称自己受 ASIC 监管（没有其他监管牌照），但是允许大陆客户入金开户，提供30倍以上的高杠杆，那么这家交易商一定有猫腻！

其次，监管机构有哪些分类？

我们必须明白，监管机构也是有三六九等的，不同的监管机构严厉程度不同。

一般而言，监管机构可以分为完全监管（或称在岸监管）和离岸监管。两者的区别是，在岸监管对牌照的申请和发放非常严格，对公司的的要求比较高，监管完善，对交易商违规行为的处罚力度非常大，而离岸监管在各方面都宽松许多。

最后，交易商在监管方面常耍的花样有哪些？

1. 总公司和分公司可能不受同一家机构监管。许多交易商在全球各地设有分公司，但这些分公司和母公司的监管情况可能完全不同。例如，联准 USGFX 分别在澳大利亚和英国设有公司，澳大利亚母公司受 ASIC 监管，英国分公司则受 FCA 监管。交易者需要注意，不要被母公司的光环迷惑，误以为分公司也受同样的监管。

2. 套牌。某些带有欺诈性质的交易商，会冒充已经在监管机构注册的正规交易商，盗用各项信息，误导投资者。

3. 明确牌照的期限和业务范围。有些交易商会继续使用已经到期的牌照，而有些交易商的部分业务不在牌照的监管范围内，比如是否允许经营外汇保证金业务。

这几个坑是非常常见的，小编建议交易者到相应的监管机构官网查询详细的监管信息！如果无法访问监管机构的官网，可以在微博评论留言给小编，小编会帮各位进行咨询~

本周违规平台汇总

 英国金融行为监管局FCA：

 新西兰金融市场管理局FMA：

 塞舌尔金融服务管理局FSA：

 新加坡金融管理局MAS：

 马耳他金融服务管理局 MFSA：

 意大利金融市场管理局 CONSOB：

 卢森堡金融业监管委员会 CONSOB：

 不列颠哥伦比亚证券委员会 BCSC：

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校对：找茬