三张牌照都有问题！澳汇会翻车吗？

没错，在广大严选读者的千呼万唤下，澳汇AUSFOREX的测评终于来了！

 

近些年来，澳汇的营销宣传越来越大，长时期霸榜各大测评前茅。不仅如此，与其他如今仅提供离岸岛国监管的“老大难”平台相比，澳汇提供的是英国FCA和塞浦路斯CySEC二选一的监管。

 

这样一匹黑马很快引起了国内交易者的关注，同时也有很多人一边观望，一边好奇：澳汇真的那么好吗？

 

关于在澳汇交易的各种细节指标网上已有不少分享，这里也不再赘述。严选倒想和大家分享一下刚刚挖到的2个大瓜，一个是涉及澳汇牌照作假的黑历史，另一个讲的则是那场著名的“新老澳汇”之争。

 

废话不多说，现在马上开始。

 

一、套牌？授权代理？这是你认识的澳汇吗？ 

 

我们先来看看大部分人熟悉的澳汇。在澳汇官网上，我们可以看到这样的介绍：

 

AUSFOREX 2003 年成立于澳大利亚墨尔本，2005 年获澳大利亚证券投资委员会（ASIC）认可并受其全面监管，于 2015 年总部迁移至英国伦敦，为更好地服务全球市场，AUSFOREX 相继获得英国金融行为监管局（FCA）监管、香港证监会（SFC）监管、塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）监管。

 

AUSFOREX 作为全球领先的线上交易经纪商之一，现已拥有英国金融行为监管局（FCA） EEA 授权，监管编号：803268；香港证监会（SFC）第三类牌照监管，监管编号：BLU727；塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）监管，监管编号：350/17。

 

 

目前受澳汇官方承认的牌照共有三张，分别来自英国金融行为监管局（FCA）EEA，香港证监会（SFC）第三类牌照，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）。

 

此外，按时间线推算，澳汇曾经至少还持有一张于2005~2015年使用的澳大利亚ASIC牌照，一张于2015-2018年期间使用的英国金融行为监管局（FCA）的牌照。

 

乍一看澳汇的监管资质似乎还不错，受多家国际知名的监管机构认可？

 

可惜的是很多现象都是表面美好，不调查不打紧，但经不起仔细调查。细究了一下澳汇的这5张牌照，严选还真发现了不少问题。

 

总的来说，澳汇目前仅有2张牌照仍在正常存续状态。

 

• 英国金融行为监管局（FCA）EEA牌照，持有实体为LTTRADER LTD，该实体于2018年3月1日刚在FCA注册，监管编号：803268，目前存续。
• 塞浦路斯证券交易委员会（CySEC），持有实体为LTTRADER LTD，该实体于2017年12月11日在塞浦路斯注册，监管号码：350/17，目前存续。

 

但是更重要的是另外3张问题牌照，且看严选君一一给大家剖析。

 

①、所谓的“澳大利亚ASIC全面监管”现已注销。

 

2005年11月8日，澳汇AUSFOREX 以FOREX COMMERCIAL LIMITED的身份开始受ASIC监管，AFSL号：291881。该牌照已于2015年5月注销。

 

 

此外，严选发现一个很奇怪的事情，澳汇虽然持有ASIC牌照，但是关于这初创的10年，几乎没有找到什么关于澳汇的信息。

 

②、2015~2018年的FCA牌照：不过是个授权代理？ 

 

只要一听某平台持有英国金融行为监管局（FCA）的牌照，不少交易者总会下结论这是个好平台，其中最著名的保障莫过于金融服务补偿计划（FSCS）赋予的5万英镑。

 

但其实和其他监管机构不同，FCA发放的牌照可不止一类，而是四类七种：

 

欧洲牌照、全牌照（再可细分为投资咨询牌照、STP牌照、MM牌照）、支付牌照、授权牌照（再可细分为介绍型和独立型）四类。

 

而澳汇持有的是欧洲经济区（EEA）牌照，并不具备持有客户资金的资格，也不能享有5万英镑金融服务补偿计划（FSCS）的保障。因此，据澳汇官网，客户的资金和 AUSFOREX 的公司资金是分离保管的，所有的客户资金全额分离保管在美国银行 （Bank of America）。

 

FCA官网显示，持有FCA EEA牌照的实体为LTTRADER LTD，该实体于2018年3月1日刚在FCA注册。那么，在2015-2018年间，澳汇如何得以在FCA的监管下经营呢？

 

实际上，在此期间，澳汇持有的FCA牌照号为725682，该牌照下登记的实体为AUS COMMERCIAL LIMITED（后更名为AUS CAPITAL (UK) LIMITED）。但值得注意的是，该牌照持有的并非授权监管，只是委任代表的权限。

 

下图为英国FCA官网的截图，使用了谷歌翻译。

 

 

简单来说，当时在国内宣传自己有FCA监管的澳汇不过是个授权代理（GCM公司的授权代理），并非自身实际经营外汇经济业务。

 

分不清楚平台和授权/白标代理区别在哪的读者，可以回顾往期文章：《揭秘IB模式与乱象》。

 

③、香港证监会（SFC）：所谓的监管升级，实则套牌？

 

根据澳汇官网展示的牌照调查到，BLU727牌照对照的实体为AUS Financial Group（Hong Kong）Limited，于2018年06月06日在香港SFC注册，但如今牌照被暂时吊销。

 

不仅如此，在该实体的官网，严选君还发现了一句耐人寻味的话：

 

“AUS Investment Consultancy Limited, AUSFOREX or AUS Group Ltd” 與本公司的業務和活動完全無關，我們保留一切法律行動之權利。

 

 

正如上图所示，澳汇声称自己持有香港证监会颁发的第三类牌照，但是该牌照的所属公司并不承认澳汇的身份。

 

而且这并不是澳汇第一次套牌被揭发。在香港证监会官网我们还发现澳汇的英国公司AUS CAPITAL (UK) LIMITED也曾被点名警告。如下图所示：

 

 

有趣的是，当严选去向客服询问香港牌照的有关信息时， 澳汇客服并未如实告知，而是佯称：香港牌照正在升级中。

 

 

其实除了上述5个牌照，澳汇旗下还有一个注册在毛里求斯的子公司Ausinvest。这家公司涉及的就是我们下面要讲的另一个故事了。

 

 

三、你经历过“新老澳汇之争”吗？ 

 

说到澳汇的八卦，不得不提的就是 “新老澳汇之争”。

 

现在这桩风波已经被压了下去，新加入澳汇的小伙伴可能就不知道了。但如果你在2019年之前就已经是澳汇的客户，那你应该对这段“孽缘”有所了解，甚至有可能收到过类似下面的信息。

 

在当时，新老澳汇的业务员疯狂抢夺客户，抹黑对手。下图为新澳汇的业务员所发信息。

 

 

上图中的老澳汇就是我们现在熟知的澳汇AUSFOREX，新澳汇就是现在的马汇Horse Group。

 

对于这场纠纷的起源，市面上流传着多种说法：

 

提供上图的读者称，发通知的是新澳汇的业务员，该业务员表示，大老板二老板矛盾，二老板自己去开了新澳汇。

也有网友称，马汇是原来澳汇平台的一个部门，后来两边闹掰了才分开。

 

 

近些年来，马汇招惹的客诉越来越多（甚至有网友新建了一个网站，名为：fuck-horseforex.com，感兴趣的可以去看看），澳汇也在努力抹去和其相关的痕迹，其客服也否定澳汇与马汇曾经存在联系，但是严选还是发现了一丝蛛丝马迹。

 

问题的关键就在于，澳汇官方承认的一家子公司Ausinvest Ltd。

 

据澳汇，2018年7月11日，AUSFOREX在毛里求斯注册了子公司Ausinvest Ltd，澳汇客服坚称：该公司与马汇毫无关系。

 

但马汇却在官网大方展示，马汇在2018年收购了毛里求斯知名外汇经纪商AUSINVEST。

 

 

为了防止闹乌龙，严选君去确认了下澳汇和马汇口中的Ausinvest是不是同一家公司。

 

当严选向澳汇客服问Ausinvest的毛里求斯牌照号时，澳汇客服又搬出了那个“正在升级”的说辞，并拒绝提供牌照号。

 

因此，严选只能从往年的报道中进行确认，并得知澳汇的子公司全名"Ausinvest Mauritus Itd "，在毛里求斯等级的号码为C157539。

 

恰巧，马汇的毛里求斯牌照号就是C157539。也就是说，澳汇和马汇口中的确都是指的Ausinvest Mauritus Itd。

 

虽然对于这家公司目前属于谁，澳汇和马汇各执一词。但从毛里求斯官网可以看到，该牌照现在登记名字为HORSE FINANCIAL LTD。

 

实际上有马汇的用户向严选反馈，马汇最开始运营的名字就叫Ausinvest，后面才改名为马汇Horse Group。

 

说到这里，澳汇和马汇之间的确不全无关联，但也无法揪出更多的细节。关于这桩陈年旧事，如果你也有料，不妨在评论区和大家分享一下。一起吃瓜，瓜更甜。

 

三、澳汇终于翻车了？ 

 

以下新闻援引自钱江晚报：

 

2020年5月28日，群众陈某某到龙泉市公安局报案，说自己在一个外汇交易平台上进行交易时，平台方以其持仓时间过短为由，将其盈利的单子作废,导致亏损23000元。

随后在2020年9月，龙泉警方成功侦破公安部督办的一起从事非法外汇保证金交易的跨境非法经营案，抓获以冯某、饶某、修某、崔某等人为首的团伙成员26人，冻结资金1.2亿余元，扣押车辆3台，查获电脑、手机、银行卡等作案工具247件。

 

调查显示，该平台网站页面会发布各种入金竞赛获奖、介绍经纪人（发展代理）、高额回报等信息来刺激客户入金，以多种诱导的方式诱导受害人将钱投入该平台。客户在该平台进行下单时，其交易的订单并未实际进入国际正规银行及经纪商进行交易对冲，而是以与客户进行对赌的模式运营，以此进行获利。

 

有外汇测评平台指出，这条新闻有两个版本，一版本未提及平台名称，另一版本则直指被查平台就是AUSFOREX澳汇平台。

 

由于官方并未公布此次涉案平台的具体信息，严选君在这也不方便盖棺定论。

 

但也正是因为这一新闻，澳汇在各大平台上恶评爆发，各种管理缺陷暴露无遗，许多陈年旧客诉再次被挖了出来(不排除有假冒平台的嫌疑）。

 

• 有澳汇用户被澳汇经纪人盗刷，账户手续费被调高，一瞬间造成1809美元亏损。
• 有人爆料澳汇代理代客操盘还承诺高回报收益，最终导致持续亏损无法出单。
• 还有媒体指出，澳汇的塞浦路斯监管根本无法保护华人交易者，因为CIF提供服务的前提是平台必须遵守第三国的监管。
• 还有澳汇前代理爆料，澳汇的手续费随便调，坑你没商量（有良心的平台至少会设置上限，或者要求提出申请）。

 

 

四、结语

 

你是否想过澳汇这种测评霸主，看起来如此正规的平台也犯过那么多低级错误？账户被盗刷，连续亏损无法出金等客诉集中，还被指责牌照造假，套牌碰瓷。

 

此外，看完这篇文章，大家是否又学到了客服搪塞用户的好几种套路？例如故意混淆授权代理和独立平台的区别，牌照被注销/被收购=牌照正在升级。

 

平台展示的信息究竟有几分真、几分假？神神鬼鬼那么多，靠自己查多困难。关注金十严选就对了，看看你正在做的平台都隐藏了哪些“不想为人知”的秘密。

 

作者：严选君，文章来源微信公众号，版权归原作者所有，如有侵权请联系本人删除。

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