4种金融诈骗手段:杀猪盘，投资骗局，资金盘，数字货币资金盘

最近收到的受骗信息实在太多太多。

我看着难受，心疼，但我知道大部分的钱是追不回来的，也毫无办法。

所以今天这篇文章，就说一下，最近频发的交易类的骗术，做不了别的，尽我的绵薄之力，让大家了解一些行业内幕和骗术。

这篇文章我整理了好几天，你可以了解这些骗术作为自身预防，也可以转给亲朋好友看，防止更多人上当受骗，也算是做件善事。

文章比较长，建议收藏阅读，觉得有收获可以点赞 转发，让更多人看到。

1. 杀猪盘

有一个北京的女孩儿私信我，告诉我她的受骗经历。她的生活工作都挺稳定，就是一直没有谈恋爱。

去年她在网易云音乐上，通过聊天认识了一个男人，开始网恋，男人一直对她嘘寒问暖，很体贴。感情升温之后，骗子带着这个女孩做一些外汇投资，都是小打小闹，但是能赚点钱，也能提现。

后来投资逐渐增加，汇款的金额越来越大了，女孩去银行汇款的时候，被银行工作人员提醒，才感觉到有问题，她想提现资金不断遇到问题。

下面的截图是受害的女孩给我发的微信截图。（骗子被揭穿以后依然在演戏，说自己多么痛苦）

 

 

第一次出金：银行卡号输入错误，出金被拒绝（其实她的账号输入没错，骗子后台操控）

第二次出金：因为上次银行卡号输入错误，账号被证监会监控，需要充值提现金额2倍的资金作为保证金，女孩充值了保证金。

第三次出金：骗子要求她再先交20%的所得税。

到这里女孩彻底拿不准了，于是在网上私信问我。

她把情况一说，我就就断定这是标准的杀猪盘，我给她建议是赶紧报警。

【这种杀猪盘的特点】

（1）假借恋爱的名义接近对方，建立信任。

（2）信任建立之后引导受害者做投资，一开始小资金都能赚钱也能够取现，赚钱以后引导受害者加大投资

（3）假的交易软件 二元期权赌涨跌的模式进行交易。

大家看一下受害者提供的交易软件的截图：上面的商品的价格都是不对的。

 

 

人民币兑美元的报价是：12907.45，现在都是人民币兑美元报价在6.45左右，假得不能再假，其他品种的价格也完全不对，但是没有做交易的人是不知道的。

（4）加大投资之后依然能够盈利，而且是大额的盈利，但是出金就会限制。

（5）出金的时候会以账号错误，保证金不足，缴税个人所得税等理由要求受害者往账户中充值（这些钱进了这个账户就石沉大海，再也拿不回来了）。

2. 投资骗局

受害者也是一个女孩儿。一个朋友带她投资一个项目，前期小资金1万块钱的时候，都可以顺利盈利和出金，骗子让她追加10万，女孩儿一下子拿不出10万来。

这时候重点就来了：

骗子主动说：你有多少拿出来，剩下的我给你补。

女孩儿一看骗子都这么有诚意帮她投了，她马上就很快产生信任，直接就把钱投进去了。

而事实是什么呢？

骗子并不是把钱直接给女孩儿，而是投到了平台里，而平台背后有程序员操纵数字，其实骗子根本没有投钱进去，只是做了个假象，但是女孩儿投进去的是真金白银。

 

 

【这种投资的骗局的特点】

（1）稳健没有风险的高收益，而且赚钱很容易。

（2）交易软件不正规，既不是外汇的MT4也不是期货的文华财经，都是山寨的APP

（3）一旦资金量大了出金就会有各种问题，上面那个骗局中账号错误，保证金不足，缴税等理由也都会有。

在上面这个骗局中萍水相逢的人，带着你赚钱，没有任何风险，而且还拿出自己的钱让你赚钱，天上怎么会有那么好的馅饼，你说呢？

3. 外汇资金盘

资金盘我讲过太多次了，从普顿，奥美，GTS，GRM，宁鑫科技这一众跑路的资金盘，到现在还在运行的资金盘，我直接说一下它们统一的特点，大家对号入座：

（1）多级的分销体系，类似于传销。

大家看下面的图，这是一个资金盘的利润分配系统，这也是资金盘裂变快速发展的主要原因，介绍人可以从开发的下线投资中获得收益，就有了动力。

如果你要参与的外汇项目有下方市场佣金的制度，就可以非常肯定的是资金盘。大家可以去查一下所有暴雷的资金盘都是类似的佣金制度。

 

 

（2）包装高大上的操盘团队和外汇平台。

A：即便是华尔街的操盘团队也不可能稳赚不亏，金融市场不存在没有风险的投资，任何宣传无风险的都是骗局。

B：虽然资金盘宣称他们使用的外汇平台都高大上，英国，美国监管，但这些非主流的平台其实都是套牌或者山寨的。在这些假平台上，资金盘的操纵者可以掌控客户的资金流向，甚至可以更改MT4软件上的订单，造成交易盈利的假象。

（3）（重点）A-B仓或者保险仓模式都是资金盘

这是现在最流行的资金盘模式，使用这种模式的外汇资金盘有很多也很好辨认，已经跑路的保险仓模式的资金盘也有很多，上面说的GTS，GRM，矩富等等都是。

另外：资金盘的骗子在开始运作资金盘之前，就已经想到了操作资金盘过程中可能被人质疑的问题，并且做好应对这些质疑的回答。

一群骗子天天在盘逻辑，想着怎么给人洗脑，找的也是比较下沉的人群，比如四线城市开外的叔叔阿姨。因此资金盘洗脑严重，一旦被资金盘脑，就如同进入传销一样，难以自拔直到资金盘暴雷。

因此：资金盘危害太大，一旦进入资金盘很多人都是执迷不悟，被偏的倾家荡产，甚至带着自己的亲朋好友一起受骗。

如果你身边有陷入资金盘的亲朋好友，第一是先想办法冻结他们的资金，再通知他们身边的亲朋好友，不要让事态发展更严峻。

4. 数字货币资金盘

2020年，全国最大的资金盘数字货币资金“PlusToken”盘暴雷了。“PlusToken”从2018年初开始推广到2020年爆雷，共发展了289万会员层级达到了3293级。

这一类数字货币资金盘本质上同外汇资金盘是相同的，都是庞氏骗局的变形，只是传销的产品不一样。

数字货币资金盘的特点：

（1）标准的传销模式，入门费，发展下线，多层级返利的团队计酬模式。

（2）借用数字货币，宣传都是全球化，高科技，高大上，让人根本听不懂，常提到的字眼是“区块链”。

（3）稳赚不亏，没有风险的高收益。

下图一位网友咨询我的一个数字货币资金盘的具体情况，类似传销的薪酬模式是标准的资金盘模式，大家注意只要有这一点就一定是不合法的。

 

 

以上是从众多网友的私信中总结出的4种金融骗局，特征非常明显，大家对照一下身边的投资项目，如果有相似之处就要小心了。

另外大家一定不要抱有侥幸的心理，存疑问的宁可不投资，也不要错投资。

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