监管特辑 | FCA 监管利与“弊”
侦查君在之前开设了一个话题#如何开设FCA监管账户#,收到了很多的小伙伴的解答,很受启发。其中,小呆的分享微博里,向大家介绍了英国FCA监管开设的方法,并以LMAX、Tickmill等交易商为例,大家可以查看 >> 如何开设FCA监管账号之小呆见解。另外,侦查君也有调研入驻社区的交易商如何开设FCA监管账户的方法,如兴业投资,具体可见。
首先还是跟大家科普一下FCA吧。
英国金融市场行为监管局 Financial Conduct Authority(FCA)是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA 目前是全世界监管最完善、最权威,法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其认证得到国际投资者高度认同。中国境内要做外汇投资交易,其使用的平台都是境外监管。在这种情况下,监管也算是衡量平台安全的考虑因素。我们选择平台首先当然是选择流量大的强监管平台,头部平台。
需要强调一点,所有注册在 FCA 监管名下的账户,杠杆一定是默认30倍,如果不是,100%不是 FCA 监管,即使这个平台有 FCA 监管,但和你没有任何关系。FCA 监管账户如果需要更高的杠杆,需要满足以下条件才可以申请:
1、愿意将自己指定为专业人士的客户需要每季度进行至少10次大规模交易。
2、客户金融工具投资组合的规模(包括现金存款和金融工具)超过50万欧元。
3、或客户在专业岗位工作或曾在金融行业工作至少一年。
满足以上三个条件中的其中两个,就可以申请 FCA 的专业账户,提高杠杆。以HYCM为例,其最大杠杆是1:200就可看出公司是满足专业投资客户的要求。
那么如何判断该交易商平台是拥有 FCA 监管认证的呢?
以 HYCM兴业投资(英国)为例,其拥有逾40年历史,是外汇交易的全球性领导品牌。公司总部位于伦敦。
第一看监管类型:Status 栏上显示的内容是否为 Authorised。
兴业投资在FCA官网的显示结果
FCA 牌照只有是: Authorised ( 全牌照)。必须经过 FCA 审核,且在英国设实体办公室。在 Status 栏上显示“Authorised”,这种多数都是 able to hold client money 的,即有资质持有客户资金。具备 “Able to hold client money” 的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受 FCA 监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。
第二看公司信息:(网站,电话,邮箱)是否一致。
以及是否明确说明加入FSCS金融补偿计划。
第三看经营:点击Permission(权限),接着看:Dealing in investments as principal (经营范围)会看到几段英文,必须要拥有 Rolling spot forex contract (即时外汇交易,也就是平时说的保证金交易)。
从官网查询中也可以发现一些套牌公司的套路,我们以 CWG 为例,看看套牌公司套路。
套牌公司鉴别:
在FCA搜索CWG Markets出现的页面
使用公司名称搜索可能会同时显示好几家公司或出现相关公司公告,通过监管号(785129)可以看出,第一条为 CWG Markets 的监管信息,第二条则是套牌克隆(clone)公司 CWG Markets (clone),FCA对套牌公司进行了警告并公布了克隆公司的具体信息:
套牌公司信息
受监管公司CWG Markets的信息
因套牌公司的手段极其狡猾,他们善于利于相似的网站、联系方式等信息来试图蒙蔽交易者,从而达到自己非法的获利目的,交易者可以在查询时多加留意及核对经纪商在 FCA 留下的正确监管信息。
良好的交易市场需要良性的竞争关系,而套牌这一行为已经触犯了法律,也再一次提醒广大用户在选择交易商时多加留意,核实交易商监管信息。
交易者选择 FCA 监管的账户,我想更看重的是 FCA 监管账户都会有一定的破产保护。本质上是为资金以更安全的保障和更为严格的监管需求。目前为止,FCA名下账户没有发生过任何不能出金的案例,无论多少金额,平台要是不想给出金,只能选择破产。
最后,小编想说的是,是否要开设 FCA 监管的平台,当然要看个人的需求。FCA 监管的平台的确满足了安全,但30倍的杠杆并不是每个人都需要。也不是说不是FCA监管的就不安全了,这些都是相对的。有些人可能有其他需求,比如 USDT 出入金,更高的杠杆需求等,这些FCA监管的平台并不能提供。
判断一个交易商是否值得注册,除了监管之外,还有很多的考量因素。比如小编经常看的一个很重要的判断标准,就是平台的业务范围,如果业务范围是全球业务的,不仅仅是中国,这个一般都不会出现大的问题。如果一个平台只开发中国境内的业务,明显就要小心了。除此之外,交易商的使用人数,访问流量,口碑等,都可以成为参考的因素。
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校对:找茬
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