一本正经科普套息

李生发文一般都是看心情的，想到啥说啥，为啥突然想到讲套息，因为刷社区的时候看到交易花之前发的微博说想去套息，问EX和XM哪个好 @不败交易花 疯狂蹭你热度。又想到上个月一件有趣的事情。所以一起聊聊分享一下吧

 

大家都知道汇市中除了做交易赚取利润之外还有许多玩法，套利，打延迟，推盘，利用平台交易机制或漏洞打盘等等等等。这些大家感兴趣的话我们后面再聊，今天先聊聊套利中的一种：套息

 

套息顾名思义是套取隔夜利息

 

隔夜利息有正负之分，如果你持有的货币利率高于你卖出的货币利率，那么你会获得利息收入，也就是正的隔夜利息。平台会将这部分利息收入打入你的账户

 

反之卖出的货币利率高于持有的货币利率则会支付隔夜利息，也就是负的隔夜利息。平台会将这部分你需要支付的隔夜利息从账户中扣除

 

但是具体的利率要看平台，平台不一样利率隔夜利息也不一样。

 

多数情况下多单是负隔夜利息，扣钱

 

空单是正隔夜利息，给你补钱

 

正的隔夜利息是平台补钱给我们，持仓时间越久补的钱越多，与账户的盈亏无关。那么这其中就有一定的操作空间了，也就衍生出了套息交易。

 

通常套息分单边套息和对冲套息

 

单边套息很简单，就是在交易某品种的时候获得交易利润的同时还能有隔夜利息收入。不过这个通常都是机构玩的，既要判断大周期行情方向，也要时刻注意隔夜利率的变化。同时因为要长期持有所以要选择行情相对平稳的交易产品，可供选择的交易产品种类少。种类少的同时行情走势下单方向还要符合正的隔夜利息，这个一般人玩不转，就不细说了（咱有这技术还做啥套息，我直接all in）

 

我们重点聊聊对冲套息，这个在汇市有点经验的就能玩。假设A平台设有免息账户，没有隔夜利息，B平台有隔夜利息。那么同一交易品种我们在A平台做多单，B平台做空单。多空对冲，所以不管行情怎么变动我们都是没有亏损的。由于A平台的多单不会收取隔夜利息，B平台的空单有利息收入，所以我们几乎可以在没有损失的情况下去套取B平台的隔夜利息。唯一的成本也不过是点差而已，而周三又是三倍的隔夜利息，有时候单是周三一天就能收回AB两个平台的点差费用，甚至还有盈余。

 

想要知道具体怎么套息之前我们首先要明白隔夜利息的结算机制：

 

国际惯例外汇交易一般是t+2结算

 

所以周一的单子，会在周三到周四结算，此时收取1天的隔夜利息

 

周二的单子周四到周五结算，1天的隔夜利息

 

周三的单子周五到下周一结算，3天的隔夜利息

 

周四的单子下周一到下周二结算，1天的隔夜利息

 

周五的单子下周二到下周三结算，1天的隔夜利息

 

这是为什么周三会收取三倍过夜费的原因，那么具体是什么时候持仓过了几点才会收取隔夜利息呢，这里又要关注平台的结算时间

 

实际上持仓过了平台的结算时间之后才会收取隔夜利息，结算时间一般是平台时间的晚上12点开始。由于时区不同，北京时间是凌晨5点，冬令时和夏令时又不一样。具体的结算开始时间和结算持续时长各平台也不一样，有的是5点-5点半，持续半个小时固定的，有的更长或更短，具体要问平台，但是有些平台可能不会告诉你就是，要自己测试了。

 

平台的选择方面：

 

1、点差要多低有多低，这个不用多说了，都理解

 

2、杠杆要多大有多大，杠杆越大资金利用率越高，所占保证金越小，相同的仓底仓位下杠杆越高抗风险能力越强。所以由于是套息，我们肯定是希望账户活得越久越好，一直不平仓一直有利息收入一直爽。这里也要说一下，很多人认为杠杆越高风险越高，实际上高杠杆跟高风险没有绝对的关系。只有在高杠杆的同时控制不住仓位，看到保证金很低，账户有点余额心里就跟猫抓一样想做单，这种情况下风险才高。平时正常做交易如果实在控制不住自己的话那30、50倍的杠杆了解一下？

 

3、平台对于套息的态度，平台的风控力度。很多一线平台不支持客户套息交易，但是你套了，套的低调点，它都发现不了你套息，或者不能完全肯定你是做套息的又怎么管你呢。拉不长你，吹不破你，你奈我何？

 

这就是交易手法的问题了，跟大家正儿八经做交易不一样的是我可能不大正经。主要是之前就是做平台的，接触过太多做手法的朋友了，包括我自己也打过盘，对于这方面的东西都比较敏感。上个月有个事儿很有意思，有个老哥过来啥都不说咔咔就要开户，当时我就感觉不对劲了。我说老哥是不是要做点手法，可以直接说，毕竟平台风控力度我都老熟了，哪种能做哪种不能做、具体要怎么做，我都能提点建议。

 

但是老哥还是不说，后面EX扣了老哥大几百美金的隔夜利息我才知道。老哥是周四还是周五开的户，一直到下周三才做，周三晚上咔咔就是几十手黄金多单干进去。说实话有点太不尊重平台了，多少演一下啊，本身EX不支持套息，这不是明摆着告诉EX风控我要套息吗。当然这里说EX扣隔夜利息并不是在黑他们，相反EX在做手法的朋友们心目中都有着重要地位，这个打过EX都明白哈哈哈

 

这个只是个例，实际上现在在EX套息的非常多。重点在于账户的一切行为都要像一个正常账户一样，花点心思花点时间，赚钱的事情不寒碜，周三之前用个几天的时间来建仓，不要就周三一晚上十几分钟几十分钟咔咔就几十手下进去。除了手动下单之外，市场上也有套息的ea，这个我还真没接触过，也就不做讨论和推荐了。

 

最后风险提示：拒绝盲目套息，拒绝盲目做手法，要有组织有纪律有预谋。本文也只是单纯科普，希望大家了解这个东西，并非引导各位去套息。如有套息没搞好，跟李生没有半毛钱关系，主打不负责。

 

另外我建了一个特别好、特别棒的小群 @IM群管理小助手 感谢助手兄。叫满山的猴子我腚最红，原则上只欢迎喜欢吹水复利交易三年买地球的兄弟姐妹。本质上：群里好冷清，救救孩子大家快来吹水

 

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最后的最后别忘了点赞，天冷了记得加秋裤

 

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