出入金冻卡？有这一篇攻略就够！

一直以来很多人私信我出入金相关问题，近期我都没怎么回复，实在是社区管理过于严格。

这几年在社区尽力分享相关经验，无奈禁言多次，这篇文章也是相关内容的最后一次分享。

FollowMe社区作为一个国际化的跟单交流社区，希望未来能够更加开放、包容，越来越好。

 

当你开始担忧出入金问题，想必已经稳定盈利了，那么这篇文章能够解决你的所有问题。

即使你还没有实现稳定盈利也没有关系，看看我的广告😃，十个信号够不够？传送门

 

一、外汇经纪商出入金基础知识（常用币种）

 

冻卡分多种情况，黑钱、嫌疑资金、银行风控。

嫌疑资金冻卡，不用管，几天就解封，多数人自己吓自己，解封后钱自然就能取出。

银行风控（非柜），管不了，你那卡本身的使用问题，亲爹转钱都一样触发风控。但是不用怕，你的钱随时去银行都能取出来。

 

本文主要解决的是避免受到黑钱，实际上就算你什么也不做，正常出入金，收到黑钱的概率也微乎其微。

 

1.美元出入金

 

 

常用的经纪商多为欧洲或离岸监管，无法使用美国本土转账。美元出入常见使用电汇（T/T），SWIFT （是环球银行金融电信协会/Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication的简称）它提供了一套被广泛使用的国际编号系统，让世界各地的多间银行及金融机构都拥有一个专属的 SWIFT Code 国际银行代码（又称为 BIC 银行识别码），可应用在国际之间的金融交易之中，并用作识别指定的银行。简单而言，SWIFT 是一种国际银行代码，常应用于国际汇款上。

 

费用方面各经纪商有所不同，多数平台每月都有免费电汇出金次数，入金电汇费用根据银行而定，一般不超过25USD，如经过中转行则会有额外费用。

 

时效方面短则一个工作日，多则一周。

 

2.欧元出入金

 

 

SEPA(单一欧元支付区/Single Euro Payments Area）是银行间可使用欧元转账的支付系统以及区域。共有36个成员国，包括28个欧盟成员国、4个欧洲自由贸易联盟成员国。

 

目前多数经纪商都支持欧元币种出入金，即使你的MT4账户使用的是美元也没有关系，经纪商内部汇率兑换损失一般都是实时的，损失很少超过0.2%。

 

经纪商提供欧元区的银行账户供客户入金，只要你有欧元区的银行账户便可免手续费出入金，并且速度远远快于电汇，SEPA汇款一般在几分钟内就可到账。

（注：如果你的银行或者经纪商提供的银行账户，有任何一方不在欧元区，那么将无法使用SEPA，也是走的电汇SWIFT系统）

 

3.英镑出入金

 

 

FPS(Faster Payments Service)快速转账服务，是英国银行电子汇款方式之一。

FPS能做到实时秒到，并且多数银行都不收手续费。

(CHAPS、Bacs、FPS 都是英国的支付清算体系)

 

支持英镑币种入金的经纪商不少，但即使经纪商的账户开设在英国本土银行，也不代表它已经接入FPS，入金前需要提前询问。

如果你有英国本土的银行账户，入金支持的经纪商，速度将会很快，即使你们双方的银行账户都没有接入FPS，使用本地汇款也是无需手续费的。

 

4.加密货币出入金

 

由于某些环境原因，多数人谈“币”色变，当你了解相关知识并熟练运用之后，你会发现它是多么的神奇～

目前90%以上的经纪商都支持加密货币入金，它是成本最低速度最快的入金方式，没有之一。

 

加密货币入金方式也多种多样：

其中币种方面大多都支持主流币（BTC、ETH、USDT、USDC等）,由于加密货币价格波动频繁且大，所以多数人选择使用稳定币USDT。

 

支付方式最快的是智能合约,例如EXNESS，当你使用USDT-trc20链入金，你发起汇款，只要区块链上出现第一个确认记录，EXNESS便会将对应美元打入你的账户，而此时你汇给EXNESS的币还没完全到他们手里。

 

第二种为第三方OTC支付公司接入，也是智能合约，速度与上一种相当。

 

第三种为第三方OTC支付接入，实时分配交易员，参考cny otc入金机制，需要人工审核。

 

第四种方式是直接将币转入经纪商提供的地址，这是最慢的一种，你需要提供转账截图给平台，并等待平台人工审核。

 

5.CNY出入金

 

这是门槛最低的入金方式，也是使用人数最多的，所谓“冻卡”也是出现在这里面的某几种支付渠道里。

 

第一种——银联支付

由于平台的宣传往往夸大其词，把C2C的私人转账说成银联支付也就不奇怪了。

何为真银联支付？当你在经纪商处提交入金订单，网页会跳转到银联官网商户页面，收款方为国内商家和国外商家（占用个人外汇额度），输入对应银行账户自动支付（又称无卡支付），部分商家还支持云闪付扫码，更加便捷。

此方式不存在冻卡情况。

 

第二种——移动支付

Alipay与WeChat Pay，方式与上一种类似对接境内外商家

此方式也无安全风险。

 

第三种——OTC（C2C）

最常见的入金方式之一，经纪商选择合作的支付商，支付商提供大量私人银行账户

你入金不知道要汇给天南海北哪个人，出金也不知何方人士打来的钱。

有极少部分支付商提供公户出入，但是成本及量远远无法满足市场需求。

此方式也是目前最多出现银行风控（非柜）的情况。

 

第四种——OTC（C2C币版）

入金时经纪商匹配到相关支付商的交易商，你汇出CNY，实际上是买加密货币，对方再与经纪商结算。

冻卡高发地源于币圈，在以前币圈交易商OTC监管不是那么严格时，洗钱猖獗，很多辛苦赚钱的币圈人士，套现时一夜回到解放前，不但失去金钱甚至面临法律风险。

如今监管趋严，在主流交易所进行OTC几乎已经没有什么收到黑钱的风险了，几乎...

此种出入金方式，经过币圈支付商多此一举，安全性显然还不如第上种。

 

6.电子钱包出入金

 

 

如果你使用美元，有些钱包还是很方便快捷的，例如skrill、以及专为汇圈服务的sticpay。

其他大大小小各种钱包不胜枚举，都有一个共同的缺点就是手续费非常非常高，而且是出了名的灰产资金工具

 

如果你使用CNY，这些钱包不但不方便，而且手续费以及汇损更要高到难以承受。

 

二、如何选择适合自己的出入金方式

 

1.电汇（国内卡不讨论）

如今去到香港已经很方便了，由于近几年的香港经济原因，香港银行的开户几乎没有什么门槛，实体银行虚拟银行，你要人过去，一天开个三五家不在话下，更有“开户特种兵”赴港一日开8家银行账户。

找中介花钱大可不必，中介们已经急的发布谣言（说开户条件马上收紧）来找客户了。

 

有一张美元港卡，任何平台出金都可以电汇。

如果你想兑现成CNY，还需要汇给国内的卡（部分银行宽松），也可以持港卡ATM取现，两种都有不低的手续费以及汇损，综合超过1%。条件允许的话上“汇丰卓越”50万CNY存款，不用赴港也能开通香港账户，兑现CNY成本最低。

 

如果你无法去到香港，或是无法办理下来港卡，也可以选择数字银行：

新加坡华侨银行，在家手机开户。

亦丰集团收购的英国BFC银行（如今名为 iFAST Global Bank 奕丰环球银行），一样足不出户就能开户成功。

上面两家银行都是上市公司旗下业务，并接受强监管。

另有欧洲 EMI （European Monetary Institute，欧洲货币管理局）监管的各种虚拟银行及电子支付平台（例如WISE、Paytend、bankera、spectrocoin、IBS、Nexpay等...）

 

2.加密货币

正如前文所说，目前多数经纪商已经接入加密支付服务，具体的出入金限制有细微差别（进出同源或盈利出金任选）。

前面提到EXNESS超快的入金速度，EXNESS出金速度在业界也是首屈一指，选择使用USDT-trc20链出金，往往只需要几分钟。

 

加密货币的使用需要学习一下基础知识，Followme社区就曾有小伙伴入金转到非经纪商提供的链接地址，造成资金丢失并发文曝光。

一旦你转到错误的地址，你的资金将会丢失...

去年底还有部分诈骗分子骗取受害者的平台账户以及手机验证码，使用加密货币转走受害者账户的资金。

 

持有加密货币在个交易商自己出入是很方便的，并且手续费极低。

如果你使用加密交易所的托管钱包，汇出一笔USDT，使用trc20链只需要1usdt，即使你汇出百万美元也只需要1usdt。收款免费。

如果你使用去中心化钱包，那么你需要存入一些TRX以支付转账矿工费。具体金额取决于实时矿工资源，如果你质押超过3500个TRX，那么trc20链转账将是免费的。

 

加密货币如何套现成CNY？

多数人选择直接在交易所OTC卖币，当下的环境是没什么大问题的，就是有点多此一举了，抛弃经纪商筛选的合作支付商，自己选择交易所的商户，风险显然是后者更高。汇圈出cny风险如果是1，那么币圈出cny风险便是10。

 

在我们纷纷抵制加密货币，把排名全球前三的交易所以及全球最大的挖矿产业赶出去之后，欧美各国已经建立起严格的监管制度，就在前不久，美国批准了BTC现货ETF，这意味着加密货币正式合规化进入全球资本市场。

想安全的把加密货币兑换成法币，可以选择接受我们注册的欧美强监管的交易所（例如Kraken，Bitfinex，CEX，NEXO等），通过这些交易所可以轻松的兑换美元、欧元、英镑等法币。

再将法币汇入你的银行账户，美元电汇，欧元SEPA，英镑FPS，此过程总费用及汇损低至0.2%。

收到法币后电汇回国或者使用第三方结汇平台（例如wise费用1%内）

（注：传统银行不支持与加密货币有关的资金汇入，需要借助加密友好的数字银行或电子支付平台中转）

 

3.人民币直接出入金，主流经纪商筛选合作的支付商一般是不会有遇到黑钱的概率，尽量不要使用重要银行卡，把交易资金隔离。

 

4.电子钱包出入金，出入总费用高达5%-10%，不在乎的土豪可以使用。

 

 

各环节具体方法请自行Google相应教程

 

实际应用思路简单介绍（请自行举一反三）：

 

入金——CNY——跨境汇款工具（例如熊猫速汇）——境外银行——外汇经纪商——出金——电汇境外银行——自动结汇平台（例如wise）——CNY（同名到账）

 

入金——CNY——跨境汇款工具（例如熊猫速汇）——境外银行（加密友好类例如IFAST）——加密货币交易所USDT——外汇经纪商——出金USDT(交易所或自己钱包)——加密货币交易所法币——境外银行——自动结汇平台（例如wise）——CNY（同名到账）

 

（注：Wise等汇款工具受外汇管制，每人每年130万CNY，分别为Alipay50、WeChat Pay 50、银联卡30）

 

 

#冻卡别慌，我有招！#