EBC嚴守FCA合規理念，為您駕馭市場保駕護航！

想像一下，你準備購買一個商品。你信心滿滿，因為你前期已經做了調研，你還進行了比價。你相信你將完成一次不錯的交易。

正當你準備一手交錢，一手交貨的時候，你卻收到了一封致信，告誡你這個商品在細節上存在紕漏和安全隱患，表示已經採取行動將此商品進行全面下架。恍惚之間，你發現購買連結已經失效，並且很快你就看到了此類產品被下架的報導。

你慶倖在關鍵時刻收到了這份關鍵的致信。如果不是他的存在，你可能已經踏入了精心編制的陷阱，即使你已經足夠的謹慎。這就是監管的作用，即使你毫無察覺，但是卻對你交易中存在的風險了若指掌，如同隱形守護者一般為你保駕護航。

• 監管的新紀元

金融監管由來已久，最早可以追溯到17世紀的英國。當時，隨著亞當斯密《國富論》中的“看不見的手”等理論，形成了一套自由經濟時代的調控模式。

而之後，隨著金融市場的發展和跨國間的資本流動，以及國家干預的產生，推動金融監管范式日益完善。

英國作為國際金融體系的先行者，推動了分業監管和混業監管模式的發展，並在20世紀80年代第一次提出了“雙峰監管”的理論雛形，為FCA的成立奠定了基礎。

可以說，2013年成立的英國FCA又一次踩在了金融變革的全新起點。即使用現在的目光看，分業監管仍是全球大多數國家的首選模式，英國FCA已經開始向“審慎監管和行為監管”邁進，領先全球監管范式20餘年，這也使其成為全球最嚴格、最權威的監管。

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這裡的權威性，不僅體現在監管框架下，其極高的開戶資金門檻、動態追加的保證金規定、定期披露的審計報告要求、合規性檢查以及報告義務和FSCS賠付保障機制，都讓英國FCA成為信譽和安全的代名詞。

正因此，坐擁英國FCA全監管牌照的交易券商，更容易獲得市場的青睞與信任，並在FCA的合規框架下提供更高品質的服務。英國EBC Group平臺作為FCA的持牌券商，始終遵循透明、誠信的原則，以公開的資訊披露和細節展示，助力交易者掌控自己交易的主場。

二、將風險阻隔在發生之前

英國FCA是全球唯一一家“判斷式”原則監管機構。

唯一代表了創新，是吸收固有範式的基礎上，推動監管方式的卓越變革。“判斷式”原則在於，基於預防式的事前監管，和傳統的事後監管形成區隔。

例如，交易券商在合規性原則的執行上存在細節上的紕漏，儘管這並未對交易的實際性展開產生影響，但FCA判斷如果不加控制將會對日後交易產生“蝴蝶效應”。

基於此，FCA將要求主體就紕漏產生的原因做出說明，並要求提供可行性彌補方案。如果義務主體未能提供對策，將面臨處罰甚至是暫停展業的風險，最大程度的實現風險隔離。

判斷式原則的有效執行，需要高效透明誠信的審計和財務團隊協同。英國EBC Group平臺嚴格遵守FCA的資訊披露原則，擁有一支行業頂尖的內審和財務團隊，並與全球頂尖的外部審計團隊合作，定期提交審計報告。

同時，英國EBC Group平臺與專業法律團隊深度接洽，遵循FCA合規條款中的適應性要求，有效配合了FCA判斷式原則的監管方式。

三、保護就是全部

英國FCA的FSCS賠付保障計畫，開創了全球政府性金融保障的先河，以確定性條款和官方信用背書，為公眾性投資行為提供保障。

在此之前，金融市場多遵循自負盈虧的原則，即認為金融機構的破產倒閉是市場的不可抗力，屬於參與市場時默許的風險之一。

隨著2008年金融危機，從微觀的次級貸傳導至宏觀領域，對於中小投資者保護以增強金融系統的穩健性成為了無法規避的政策選擇。但礙於落地難度，僅有英國FCA完成了相關建制的改革，為全球投資者提供了最全面的保護。

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比如，任何一個在英國EBC Group平臺合資格的FCA帳戶，均可以享受到FSCS最高8.5萬英鎊的賠付保障，無論他是身處亞洲、歐洲還是美洲，均在FCA同等級的保障框架內。

2015年的瑞郎黑天鵝事件，進一步凸顯了FSCS在保障力度和執行效率上的先進性。

僅在當年，FSCS累積賠付額就超過了3億英鎊，在最短時間為數以萬計的交易者提供保障。從2001年至今，FSCS累積賠付額度超過了55億英鎊，覆蓋了全球數百萬名交易者，是全球公認的化解市場系統性風險最有力的保障之一。

四、讓資金自己把控

銀行作為金融市場的基石之一，承擔資金託管、交易清算等系列服務，從巴塞爾協定開始，針對銀行的強監管和資本充足率要求，都讓銀行處於資金安全保護的中心位置。

作為現代銀行業發源地之一，英國深諳銀行業的特殊地位，也是最早強制要求用戶資金獨立託管的國家。

英國FCA作為行為監管的最高執行機構，承擔了全英國銀行業和資金流動的監管工作，並著重監控系統性銀行在金融系統中的穩定性作用，同時制定針對資金託管的CASS規定，確保用戶資金完全獨立。

英國EBC Group平臺嚴格遵守CASS規定，用戶資金獨立託管在英國巴克萊銀行。作為一家系統性銀行，除提供AAA等級的資金安全保障外，巴克萊銀行也需要定期提供審計報告，在巴塞爾框架內接受英國FCA的針對性審查，並基於嚴格的內部風控團隊對資金託管方進行合規性檢查，以確保任何環節符合FCA的安全性規定，最大程度保障資金安全。

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五、為您的一切保駕護航

這就是監管。

他不是一個機構，而是一個系統，從原則和範式確立，到風險監測，再到資金保護和賠付保障，FCA構築了這個星球上最完善也最具公信力的監管之一。

在決定交易之前，他已經為您篩選出全球最優質的交易券商，並通過牌照、持續性督導和透明公開的資訊，為您厘清市場中不確定性因素。

當您開始交易時，從資金保護，再到公平性對待，FCA全程監控，確保您能享受到這個市場中最可靠的服務，並時刻監控潛在的交易成本和系統穩定性。

通過這一系列舉措，FCA旨在構建一個最安全的金融生態，為合規券商和全球交易者提供最優質的交易環境。