• 意大利 CONSOB 警告称，存在通过 WhatsApp 进行的复杂投资诈骗，冒充大型投资公司。

• 这些计划以欺诈性交易机会瞄准散户投资者，引起当局加强警惕。

意大利证券监管机构 Consob 就通过 WhatsApp 实施的金融诈骗案激增发出紧急警告。据该市场监管机构称，诈骗者冒充摩根士丹利和贝莱德等知名公司来诱骗和瞄准毫无戒心的投资者。

WhatsApp 成为投资诈骗的新渠道

这些欺诈行为遵循一种熟悉的模式，即未经授权的运营商通过移动消息平台推广看似有利可图的投资机会，专门通过智能手机瞄准散户投资者。

Consob在最新警告中评论道：“模式始终如一：未经授权的运营商在网上推广看似非常有利可图的非法优惠，但其背后可能隐藏着骗局。” “在这个特定案例中，摩根士丹利和贝莱德的品牌被用作诱饵，这两家大型机构投资者的投资策略是他们提出的复制。”

监管部门发出警告之际，人们越来越担心金融诈骗正在演变成超越传统渠道的骗局。这些骗局通常承诺复制知名投资者的投资策略，利用他们的声誉作为诱饵来引诱潜在的受害者。

这一数据得到了Finance Magnates 和FXStreet今年早些时候进行的一项调查的支持。调查显示，WhatsApp 和另一款流行的聊天应用程序 Telegram 上的诈骗最有可能导致受害者遭受经济损失，大约占案件总数的 60%。

WhatsApp 上的交易员很脆弱

一项针对 631 名交易员的调查显示，Telegram 是交易诈骗风险最高的平台，60% 的目标交易员报告了财务损失。WhatsApp 也记录了类似的数字，而 Facebook、Instagram 和 SMS 紧随其后，分别为 56%、51.8% 和 50%。X（以前称为 Twitter）和 LinkedIn 上的交易员的损失率略低，分别为 43.7% 和 45.4%。

社交媒体上遭受诈骗并损失资金的受害者；资料来源：Finance Magnates 和 FXStreet 联合调查

虽然 Facebook 之前被认定为针对交易员的诈骗主要中心，但最新数据显示 Telegram 用户面临的风险更高。Finance Magnates和FXStreet进行的另一项调查发现，新手交易员（占受访者的 21.8%）在避免诈骗方面的信心远低于经验丰富的交易员。一位行业专家表示，对新交易员进行避免诈骗的教育可能是更安全交易实践的重要起点。

Discord 加入聊天

Discord 最初是为游戏玩家设计的，现在也成为了零售交易员中流行的平台，它提供了一个虚拟交易大厅，用户可以通过桌面或移动设备实时讨论市场动向。这种数字化转变正在改变零售交易成为一种社交体验，每天都吸引更多参与者。然而，该平台日益增长的影响力也带来了挑战，特别是在规范其用于交易活动方面。

FxStreet 产品经理 Yohay Elam 指出了 Discord 在散户交易者中受欢迎背后的四个原因：

“首先，他们中的许多人习惯于在在线论坛上寻求建议和同情，而 Discord 的易用性提供了升级的体验，”Elam 评论道。“其次，Discord 起源于游戏世界，与交易者世界之间存在很大的重叠。用户具有许多共同的特征。散户交易者通过游戏熟悉了 Discord，并在他们的社区中使用该平台是一个平稳的过渡。”

然而，Discord 的匿名性和私人频道使其成为可疑活动的滋生地，包括哄抬和抛售计划以及针对缺乏经验的交易者的骗局。缺乏监管使得有影响力的人能够操纵市场并传播虚假信息，这引发了人们对不受监管的交易的风险的担忧网上交易社区。