2024 年回顾：比特币突破10万美元，自营交易热潮，平台的崛起…

今年，加密货币市场就像过山车一样，比特币的价格飙升了 130%。更重要的是，12 月初，BTC 历史上首次突破 100,000 美元大关。虽然其价格目前徘徊在这一心理水平附近，但市场专家相信，更强劲的突破和进一步上涨只是时间问题。

2024 年比特币和山寨币的驱动因素是什么？首先，比特币交易所交易基金 (ETF) 于 1 月首次亮相，并取得了巨大成功。这吸引了数十亿美元的机构资金进入加密领域，使其能够进入以前未知的领域。以太坊 (ETH) ETF 的推出也做出了贡献，尽管程度较小，而XRP和Solana的类似工具正在筹备中。

而比特币只是冰山一角。包括以太坊、XRP、BNB、Solana 和 Tron 在内的山寨币也大幅上涨。然而，涨势最猛的是狗狗币、柴犬币，甚至是 Fartcoin 等 meme 代币。

总统竞选也发挥了重要作用，唐纳德·特朗普将自己定位为加密货币爱好者的真正朋友。市场相信他的立场，自他 11 月获胜以来，价格一路飙升。

特朗普迅速任命亿万富翁埃隆·马斯克加入他的团队，后者积极（且慷慨地）支持他的竞选活动，并负责削减 2 万亿美元的政府支出。这里有一个有趣的转折：马斯克的新部门名为 DOGE，即政府效率部。

在推广模因加密货币之后，马斯克似乎现在正试图推广模因政府部门。

欧盟将于 2024 年中期针对稳定币实施《加密资产市场监管条例》（MiCA），其余涉及交易的规则将于今年年底生效。

MiCA 是全球主要监管机构推出的第一项针对加密货币的重大法规。有关稳定币的规则也迫使加密货币交易所修改其欧洲服务和运营。

但如何呢？

Binance、Coinbase和Bitstamp 只是众多已下架不符合 MiCA 规定的稳定币的交易所中的三家。这也促使 Circle 等稳定币发行商开发符合欧盟规定的与法定货币挂钩的加密货币；毕竟，此类加密货币对于交易许多山寨币至关重要。加密货币交易所也在探索建立欧盟枢纽，以确保在 MiCA 全面实施后欧洲服务不间断。

那么国家监管机构呢？包括塞浦路斯当局在内的许多国家已开始接受 MiCA 下的许可申请，这也将赋予加密货币公司通行权。

塞浦路斯通常被视为差价合约的中心，但如今，它的吸引力可能正在逐渐减弱。FXTM 和 HYCM 等一些主要参与者今年已离开该岛，而其他一些参与者则正在考虑放弃其塞浦路斯执照。

CySEC 因不合规行为对 IC Markets 等交易商处以罚款， BDSwiss 的牌照被暂停，这引发了人们对其在塞浦路斯的未来产生疑问。许多专家还指出，CySEC 的监管要求过于严格，给交易商带来了过重的负担。

然而，这个地中海岛国并未完全失去其魅力，因为其他国家也获得了 CySEC 的许可，可以在欧洲开展业务。

塞浦路斯面临潜在外流，而迪拜正成为零售经纪行业参与者的热门地点。许多交易商已获得阿联酋监管机构的许可，并在当地设立办事处，主要在迪拜。

今年获得阿联酋牌照的差价合约交易商包括 Capital.com、Taurex、BDSwiss、ThinkMarkets 和 AUS Global。有趣的是， CAPEX.com、MultiBank 和 CFI 等在中东站稳脚跟的交易商已通过获得新牌照和开设办事处扩大了其在迪拜的业务。

经纪人的涌入也鼓励了 Leverate 和 Tools for Brokers 等技术提供商在迪拜设立实体业务。

尽管伦敦仍然是金融服务中心，但有几个因素促使交易商重新考虑他们在伦敦的策略。

FCA 已经对交易商实施了严格的许可要求。随着消费者责任的引入，合规成本进一步上升，使得运营成本更高、更复杂，尤其是对于小型交易商而言。此外，英国在全球范围内拥有一些最严格的要求，以确保公司的产品和服务能够为消费者带来明显的利益。

尽管面临这些挑战，大多数在英国运营的交易商仍将加强与入职和服务客户??账户相关的流程视为在竞争激烈的市场中脱颖而出的机会。

有趣的是，像XTB 这样的大型交易商在 2024 年扩大了在英国的业务，而其他一些交易商则首次进入市场。与此同时，许多小型交易商在英国的业务取得了显着增长。然而，大约 20% 的英国监管 CFD 交易商“几乎没有或根本没有开展任何活动”， FCA 称它们为“光环”公司。

“老牌”欧洲和澳大利亚的成熟 CFD 市场已日趋饱和。不用担心，它们还没有消亡。过去几年，全球格局发生了重大变化，亚洲扮演着越来越重要的角色——主要是在不受监管的环境中。

2024 年，亚洲的主导地位更加明显，占 2024 年第三季度所有 CFD 网站流量的 70.3%。这一增长仍然主要由印度推动，但泰国和越南仍然是重要的贡献者。

我们几期情报报告 中的“热图”始终强调印度是全球地图上的“热点”。2023 年第四季度，全球差价合约交易商网站流量的约 23.8% 来自印度。到 2024 年第三季度，这一数字飙升至惊人的 55.5%，凸显了印度在全球差价合约市场中日益增长的影响力。

2024 年第三季度末，Revolut 进军欧洲市场，扩大服务范围，包括差价合约 (CFD) ，令所有人大吃一惊。目前，该服务仅适用于捷克共和国、丹麦和希腊的客户，并计划扩展到其他欧洲市场。

Revolut 似乎迟到了，因为差价合约行业巨头似乎正在远离它，转而专注于构建结合多种交易功能的“超级应用程序”。

以 XTB 为例：他们专注于被动产品、储蓄选择并吸引更大的客户群。但不要被新名字所迷惑。报告清楚地表明，虽然 CFD 可能不是客户数量的金矿，但它们仍然是重要的收入来源。

Revolut 的举动或许并非不合逻辑。

虽然从技术上讲 2024 年尚未结束，而且我们也没有第四季度的最终数据，但我们已经可以说这是外汇/差价合约行业创纪录的一年。

与第一季度相比，第三季度零售交易量增长了 32%。在经历了几个季度的停滞之后，数字显着改善。该行业不仅突破了每月 15 万亿美元的交易量大关，而且接近 20 万亿美元的大关（不包括日本）。

说到日本，它取得了更大的进步，外汇零售量与 2023 年第一季度相比增长了 80% 以上。2025 年还会有更多吗？

自营交易是今年最热门的趋势之一。包括OANDA、Axi、Hantec Markets和IC Markets在内的几家主要 CFD 参与者都推出了自己的自营交易平台。

最初，许多 CFD 交易商通过提供辅助服务（例如灰标平台许可证）与自营公司合作。虽然许多交易商继续这样做，但大多数交易商已经认识到直接提供自营交易服务的潜力。

调查还发现，交易员对交易商支持的自营平台的信任度高于独立平台。

与此同时，一些自营公司正在向经纪公司转型。例如，去年收入达 2.13 亿美元的 FTMO 已成立经纪部门，并聘请了业内知名人士。不过，该公司尚未获得经纪牌照。

今年，快速增长的自营交易行业遭遇的重大干扰之一来自 MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 的开发商 MetaQuotes。该公司禁止面向美国居民的自营公司使用其交易平台，即使大多数服务涉及模拟交易。

此次打击行动来得很突然，扰乱了许多自营交易平台的运营，迫使它们寻求 MetaTrader 的替代品。

此举推动了对其他平台的需求，例如 cTrader、DXtrade、Match-Trade、SiRiX 等，这些平台继续支持自营交易员的入职，无论他们身在何处。

MetaQuotes 已禁止多家交易商在后端将 TradingView 与 MetaTrader 平台集成。这家科技巨头在 MetaTrader 平台的使用条款和条件中制定了条款，以防止交易商与其他第三方平台集成。

MT4 和 MT5 平台在 CFD 交易行业占据主导地位。然而，许多交易商现在正在使用非 MetaTrader 平台整合 TradingView，让交易者可以直接从图表环境执行交易。

还有更多：MetaQuotes 已通知交易商，它将从 2025 年 1 月 1 日起提高 MetaTrader 平台的许可费。

MetaTrader的主导地位毋庸置疑，但它能够长期维持下去吗？

自营交易行业正在蓬勃发展，但其增长以及围绕它的批评引起了监管机构的关注。欧洲证券和市场管理局已经对这些自营交易公司进行了初步审查，并讨论了对该行业可能采取的监管措施。据捷克监管机构称，其中一些平台可能受到现有 MiFID II 规则的约束。

澳大利亚金融市场监管机构也证实，正在监控自营交易公司的崛起。

还有更多，但大多数都是负面的。

意大利监管机构将自营交易比作“电子游戏”，而比利时监管机构则发出了警告。

针对自营交易公司的监管似乎迫在眉睫。这只是时间问题。

与此同时，My Forex Funds 继续与美国商品期货交易委员会抗争。然而，形势已经对这家自营公司有利，该公司正在寻求对监管机构的制裁，因为首席律师承认在调查期间“粗心大意、马虎大意”。

虽然加密货币市场经历了 FOMO，但今年金融科技领域却发展出了 AI-MO：害怕错过人工智能。虽然现在一切都必须支持人工智能（甚至你的烤箱或冰箱），但金融科技行业似乎真正了解如何利用这一趋势。

仅在亚洲，人工智能金融科技公司预计到 2025 年将吸引高达 650 亿美元的价值。这意味着该地区至少有十分之一的公司将成为由人工智能驱动的成熟金融科技公司。银行继续在人工智能方面投入巨资，预计到 2030 年，支付领域的生成式人工智能投资将超过 850 亿美元。投资者越来越多地使用人工智能应用程序进行投资组合管理，预计到 2025 年资产管理规模将达到 16 万亿美元。

人工智能还在金融科技运营的更平凡的方面发挥着至关重要的作用，包括招聘。在 70% 的公司中，人工智能帮助寻找候选人和筛选简历。那么，AIntech 是谁？



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