基金是众多理财产品中的一种,而基金的收益相比于股票来说要低的很多,但是相对的风险要低,那么在购买基金之后基金收益是怎么算的呢,下面就一起来看看关于基金收益的组成部分和它的计算方法吧。
基金收益的组成
基金的收益一般由红利收益和买卖价差收益两部分组成。
以1000元为例计算收益,假设某天买入1000元基金,当天基金的结算净值为1.165,申购费率为0.5%,[1000/(1+0.5%)]/1.165]=854.098,所以持有的基金份额为854.098份。
期间基金发放过一次红利,每一分额基金派发红利0.14元,则获得红利0.14*854.098=119.573元。 赎回当天的基金净值为1.2120,赎回费率为0.4%,854.098*1.2120*(1-0.4%)=1031.026元,所以买卖差价收益为31元,加上之前的红利一共的收益为150元。
基金收益计算方法
1.内扣法
基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额×(1-认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。
2.外扣法
基金收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额= 投资金额×(1+认/申购费率)÷认/申购当日净值+利息。
现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法,这是因为相比于内扣法,同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一些。
以上就是基金收益由哪些组成以及基金收益怎么计算的简单介绍,希望可以向正准备了解基金收益的人提供帮助。要是想了解一下其他金融知识请关注Followme交易社区。
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