投资基金的朋友们肯定想知道基金怎么计算收益,还有就是基金收益的来源有哪些吧,毕竟大家做投资就是为了要收益的,那么下面就来让我用一篇文章的内容来说说这两个问题的答案。
基金怎么计算收益
收益份额计算分为外扣法与内扣法:
内扣法:份额 = 投资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息。
收益 =赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。
外扣法: 份额 = 投资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息。
收益 = 赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。
现在大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。
基金收益来源
1.红利
是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言,公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者,其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报,红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少,是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
2.股息
指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的比例事先规定的,这是股息与红利的主要区别。与红利相同,股息也构成投资者回报的一个重要部分,股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
3.债券利息
是指基金资产因投资于不同种类的债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法)规定,一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%,由此可见债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
4.买卖证券差价
是指基金资产投资于证券而形成的价差收益,通常也称资本利得。
5.存款利息
指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请,必须保留一部分现金存在银行。
6..其他收入
指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额,如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。
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