什么是洗钱？什么是反洗钱？

HamidAli

更新时间：2018-12-28 09:36 | 阅读: 2703次

洗钱与反洗钱是什么呢？作为一个投资达人，对于投资的相关信息是肯定不能错过的~那么如果想成为投资达人的话，就赶紧跟小编来了解一下洗钱与反洗钱的相关信息吧！

洗钱是什么意思呢？
洗钱（Money Laundering），指的是一种通过一些途径将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。通俗来说，就是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的经济犯罪行为，这种行为的存在不仅破坏了经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且还可能多与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，从性质恶劣程度来说已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
洗钱的主要渠道有哪些？
一般可以分为十三个点。
1.现金走私；
2.将大额现金分散存入银行；
3.向现金流量高的行业投资；
4.购置流动性较强的商品；
5.匿名存款或购买不记名有价金融证券；
6.制造显失公平的进出口贸易；
7.注册皮包公司，虚拟贸易；
8.设立外资公司；
9.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
10.购买保险；
11.实施复杂的金融交易；
12.在离岸金融中心设立匿名账户；
13.利用银行保密法洗钱。
那么什么情况下会被认定为具有“洗钱”嫌疑呢？
小编搜集了一下，主要可以从三个方面可能会被认定为有“洗钱”嫌疑：
1.从来没有使用过的账户（包含新账户），突然起用，并且资金数额巨大；
2.连续几日该账户有进行日过50万元以上的取款行为；
3.账户有当天进账且当天取现或转账的行为。

反洗钱是什么意思呢？
前文了解了洗钱的相关知识之后，我们来说说什么是反洗钱。
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。通常是通过政府立法，运用司法力量及调动有关的组织及商业机构来对洗钱活动进行甄别、处置和惩罚。此外，反洗钱工作还具有多重的意义：
1.有利于及时发现和监控洗钱活动，维护经济安全和社会稳定；
2.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
3.防范新的犯罪行为；
4.保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
5.维护我国良好的国际形象。

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