渣打银行二季度税前利润增长15%超预期，宣布史上最大规模回购｜财报见闻

渣打银行周二公布财报显示，受益于财富业务推动，该行二季度税前利润增长15%，超出分析师预期。渣打同时宣布了一项15亿美元的股票回购计划，这是该行有史以来最大规模回购。渣打还上调了全年业绩指引，显示该行押注于其核心亚洲市场的强劲经济增长和成本控制计划。

1）主要财务数据

税前利润：二季度税前利润达到18亿美元，超出分析师预计的16亿美元，同比增长15%。上半年税前利润同比攀升了5%，达到34.9亿美元。

净利息收入：二季度净利息收入增长了6%，达到26亿美元。

营收：二季度营业收入，即美国会计准则中的收入同比增长6%，达到48亿美元。

2）前景展望

营收：预计营业收入将增长超过7%。相比之下，渣打此前预计2024年的营业收入将增长5%到7%。

净利息收入：预计今年的净利息收入为100亿美元到102.5亿美元（按固定汇率计算）。

3）股东回报

派息：宣布将股息提高50%，将派发每股9美分的中期股息。

回购：将回购创纪录的15亿美元股票，并计划到2026年向股东返还总计50亿美元。

在财报发布前，渣打银行股价在午间休市时下跌了1.9%，但收盘时上涨了4.9%，达到76.90港元。在伦敦证券交易所上市的渣打银行股票周二上涨6%，今年以来已累计上涨17%。

财富部门成亮点 将继续推动降本

渣打财富部门二季度表现优异，收入同比增长25%，达到6.18亿美元，主要受益于新产品的推出和富裕客户的增加。今年上半年，该部门收入增幅同样为25%，达到12亿美元，成为银行主要业务中增长最多的部门。

同时，财富部门净新销售额增长了两倍多，达到130亿美元，6月底的财富管理资产达到1350亿美元，比去年年底增加了12%，成为财报中的一大亮点。该银行表示，2024年迄今已在其财富管理部门引入了230亿美元的新资金，符合未来三年吸引800亿美元新投资的计划。

此外，渣打表示将回购创纪录的15亿美元股票，并计划到2026年向股东返还总计50亿美元。渣打银行表示，15亿美元的回购预计将使其核心资本缓冲比率降低60个基点，该比率从第一季度的13.6%上升到6月底的14.6%，高于银行13%-14%的目标范围。

由于全球利率上升，渣打的净利息收益率从去年同期的1.71%升至1.93%。尽管预计全球利率在短期内会下降，但由于其强劲的资产负债表，渣打首席财务官迭戈·德·乔尔吉（Diego De Giorgi）表示，该行没有看到任何显著的压力。

渣打还表示，将继续推进名为“适应增长”（fit for growth）的成本削减计划，预计在三年内节省约15亿美元，以应对因通胀压力和业务扩张带来的成本上升。该行表示，已确定了200多个可以节省成本的项目，其中80%预计将减少高达1000万美元的成本。这些成本削减的领域包括取消区域报告结构、自动化一些流程和简化技术。

将继续押注亚洲发展 

这家总部位于伦敦的银行大部分收入来自亚洲。分析认为，包括渣打银行及其竞争对手汇丰银行在内的以亚洲为重点的全球银行，近年来受益于更高的利率以及该地区相对较强的经济增长和财富创造。

该行首席执行官比尔·温特斯（Bill Winters）表示：

“我们在上半年取得了强劲的业绩，展示了我们作为跨境企业和投资银行以及富裕客户领先财富管理机构的价值。我们独特的市场定位使我们能够利用自身的市场足迹，带来的重大增长机会，为我们的客户创造价值。全球贸易和投资将继续增长，预计将以亚洲、非洲和中东为核心，亚洲的财富创造也预计将超过世界其他地区。”

在与投资者的电话会议上，温特斯表示，投资进入中国的可持续发展项目和“一带一路”倡议也促进了其公司和投资银行业务的整体增长，因为这些资金流动现在越来越多地通过香港进行。