什么是个人理财师个人理财师有什么作用

更新时间：2019-05-29 14:42 | 阅读: 1313次

随着人们投资理财意识的提高，越来越多的人开始学会科学理财，其中最主要的方法就是找一个个人理财师给自己提供建议和帮助，那么个人理财师到底是做什么的，有什么作用呢？

理财师即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。在理财规划实际工作中财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，

个人理财师的作用
1.整理财务状况并解决
一个优秀的个人理财师，其实也可以算是个人的财务管家，帮助个人去打理杂乱的财务，梳理好财务可能出现的纷争，防止财务流失缩水。
2.引导正确的投资方向
很多人在投资时不知道哪种是适合自己的，个人理财师就会根据个人的性格、资金量、风险评估等综合考量给到一个合理的投资方向。
3.不定期调整理财方案
理财方案这类基本功看似简单，实际也并不简单，专业的个人理财师会根据市场实际情况来定时调整理财计划，防止资金亏损。
4.最大程度的实现财务自由
这个也许是大家更为期待的，每个人都喜欢实现财务自由，个人理财师也是一样的，希望能够通过他的操作让你的钱不断的生钱，为其工作。
相信大家通过小编以上的介绍对个人理财师已经有了大致的了解，比较注重投资理财的小伙伴不妨找一个个人理财师来帮助自己。如果您有其他疑问或者想了解更多投资相关知识欢迎关注Followme社区。

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